Strengere Vorschriften über Geldwäsche zur Steuerhinterziehung und der Terrorismusfinanzierung zu bekämpfen

Die vierte Richtlinie zur Bekämpfung der Geldwäsche (AMLD) verpflichtet die EU-Mitgliedstaaten zum ersten Mal, zentrale Informationsregister über die letztendlichen "wirtschaftlichen" Eigentümer von Unternehmen und anderen juristischen Personen sowie Trusts zu führen. Diese Zentralregister waren im ursprünglichen Vorschlag der Europäischen Kommission nicht vorgesehen, wurden jedoch von den Abgeordneten in die Verhandlungen einbezogen. Der Text enthält auch spezifische Berichtspflichten für Banken, Wirtschaftsprüfer, Anwälte, Immobilienmakler und Casinos, unter anderem für verdächtige Transaktionen ihrer Kunden.'

Die Zentralregister werden den Behörden und ihren Financial Intelligence Units (ohne Einschränkung), "verpflichteten Stellen" (wie Banken, die ihre "Customer Due Diligence" -Aufgaben erfüllen) und auch der Öffentlichkeit zugänglich sein (obwohl der Zugang der Öffentlichkeit möglich ist) Vorbehaltlich der Online-Registrierung der Person, die dies beantragt, und einer Gebühr zur Deckung der Verwaltungskosten. Um auf ein Register zugreifen zu können, muss eine Person oder Organisation (z. B. investigative Journalisten oder NRO) in jedem Fall ein berechtigtes Interesse an mutmaßlicher Geldwäsche nachweisen. Terrorismusfinanzierung und in Prädikatsdelikten, die zu deren Finanzierung beitragen können, wie Korruption, Steuerverbrechen und Betrug. Diese Personen können auf Informationen wie den Namen des wirtschaftlichen Eigentümers, den Monat und das Jahr der Geburt, die Nationalität, das Land des Wohnsitzes und Einzelheiten des Eigentums zugreifen. Eine Ausnahme von den Mitgliedstaaten für den Zugang ist nur "von Fall zu Fall, in Ausnahmefällen" möglich.

Informationen zum Zentralregister über Trusts sind nur für Behörden und Verpflichtete zugänglich.

Sondermaßnahmen für „politisch exponierte“ Personen

Der Text präzisiert die Regeln für "politisch exponierte" Personen, dh Personen, die aufgrund ihrer politischen Positionen einem höheren als dem üblichen Korruptionsrisiko ausgesetzt sind, wie Staatsoberhäupter, Regierungsmitglieder, Richter am Obersten Gerichtshof und Abgeordnete sowie ihre Familienmitglieder.

Wenn mit solchen Personen Geschäftsbeziehungen mit hohem Risiko bestehen, sollten zusätzliche Maßnahmen ergriffen werden, z. B. um die Quelle des Wohlstands und die Quelle der damit verbundenen Mittel zu ermitteln, heißt es in der Richtlinie.

Werbung

Rückverfolgung von Geldtransfers

Die Abgeordneten genehmigten auch eine Verordnung über Geldtransfers, die darauf abzielt, die Rückverfolgbarkeit von Zahlern und Zahlungsempfängern sowie deren Vermögen zu verbessern.

Nächste Schritte

Die Mitgliedstaaten haben zwei Jahre Zeit, um die Richtlinie zur Bekämpfung der Geldwäsche in ihre nationalen Gesetze umzusetzen. Die Verordnung über Geldtransfers gilt 20 Tage nach ihrer Veröffentlichung im EU-Amtsblatt in allen Mitgliedstaaten unmittelbar.