Coming-out in der Wäsche: Wie Europa und die Welt sind Bekämpfung der Geldwäsche

Meinung von Jim Gibbons

Wenn Verbrechen ein Land wäre, würde es zu einem der zwanzig reichsten in der Welt sein, gerade nach Australien auf der Reichen-Liste der Weltbank und höher als in der Schweiz, den Vereinigten Arabischen Emiraten oder den Niederlanden, um nur einige zu nennen. Nach Schätzungen der Vereinten Nationen, erzeugen kriminellen Aktivitäten einen globalen Jahresgewinn von mehr als $ 2000000000000. Das sind zwei mit zwölf Nullen, nachdem er und ein Dollar-Zeichen an der Front oder in der bevorzugten Schreibweise der Wissenschaftler und Mathematiker, 2 X 10¹². Man denke nur: zwei Millionen Millionen Dollar. Jedes Jahr. Es ist umgerechnet rund 3.6% des Bruttoinlandsprodukts der Welt oder auf etwas mehr als die Summe der Volkswirtschaften von Belgien, Schweden, Österreich, Dänemark und Singapur. Wer hat gesagt, Verbrechen nicht lohnt?

Der einzige Unterschied zwischen Kriminalität und weniger illegale Aktivitäten ist, dass die Kriminellen nicht nur ihre unrechtmäßig erworbenen nehmen Gewinne an die Bank und geben Sie diese in ihrer Gewinn- und Verlustrechnung. Sie müssen sie legitimieren zunächst durch ihre Herkunft zu verschleiern. Die Praxis ist sehr schwer zu erkennen und zu überwachen und es ist ein großes Problem für Europa und den Rest der Welt, vor allem heute, wenn kriminelle Gewinne sind auch Terrorgruppen zu finanzieren verarbeitet werden.

"Es ist eine Tatsache, dass der Terrorismus vor allem durch illegale Mittel finanziert wird", sagt Ivan Koedjikov, Leiter der Straßburger Europarat Action Against Crime Abteilung. Er sagt, dass die Summen benötigt Terrorgruppen zu finanzieren sind in der Regel kleiner als die riesigen Mengen für das organisierte Verbrechen Bosse gewaschen, aber auch so das Geld muss an die Behörden unsichtbar gemacht werden ", und das bedeutet, Geldwäsche, Wäsche von Erträgen aus Straftaten, sei es durch Drogenhandel, sei es, um Lösegeld zu entführen oder einige andere Methoden, die von Terroristen und Geldwäsche eingesetzt werden, ist ohne Korruption nicht möglich. "

Geldwäsche geht Hand in Hand mit Korruption. In der Europäischen Union, zum Beispiel schätzt die Europäische Kommission vorsichtig, dass die Korruption die EU-Wirtschaft rund € 120 Milliarden pro Jahr kostet. Ein unabhängiger deutscher Bericht gab die Zahl etwas höher: € 323bn, mehr als genug, um Griechenlands gesamte Staatsschuld auf einem Schlag zu löschen. Die moderne Welt von Instant elektronischer Kommunikation und die Fähigkeit, große Geldsummen zwischen den Finanzinstituten in einem breiten Spektrum von Ländern zu übertragen bietet die perfekte Umgebung für Schurkerei zu gedeihen. Kriminalität ist einfacher worden, die Aufgabe es zur Eindämmung schwerer, vor allem mit einer stillschweigenden Annahme von geringer Kriminalität durch viele von denen in Autorität.

Das Global Corruption Barometer für 2013 festgestellt, dass mehr als ein Viertel der Bevölkerung in den 107 untersuchten Ländern hatten eine Bestechung für den Zugriff auf öffentliche Dienste und Einrichtungen innerhalb der letzten 12 Monate zu zahlen verpflichtet worden. Und der Glaube an die Regierungen die Bereitschaft zur Bewältigung dieses Problems hat sich seit der Finanzkrise in 2008 geschwächt. Dann glaubte 31% der Antikorruptionsmaßnahmen der Behörden wirksam zu sein. Fünf Jahre später, als die Anzahl hatte 22% gesunken.

Es sollte nicht überraschen, dann, dass nach Wirtschaftsprüfer Ernst & Young in ihrem "heutigen komplexen Geschäfts Navigieren riskiert Europa, dem Nahen Osten, Indien und Afrika Betrug Umfrage 2013 ', mehr als 40% der Vorstandsmitglieder und der auf der Ebene der Geschäftsleitung kurzfristige Finanzziele und die Untererfassung der Kosten zu übernehmen, um Bilanzen aussehen profitabler zugelassen, dass der Verkauf oder Kostenzahlen waren von ihren Unternehmen durch solche Tricks wie die frühe Erfassung von Erträgen manipuliert worden. Weniger als die Hälfte von ihnen wusste auch ihre Unternehmen Politik hatte auf dem Geben von Geschenken oder Gastfreundschaft zu empfangen.

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„Man, wie das System funktioniert auszusehen hat und wo gibt es Möglichkeiten für Korruption und schließen diese Möglichkeiten ab, die eine der Möglichkeiten, um die Korruption zu minimieren“, sagte Ivan Koedjikov. Seine Abteilung, arbeiten gemeinsam mit anderen an den Europarat, Empfehlungen an Regierungen und lokalen Behörden und hilft trainieren diejenigen, wahrscheinlich durch korrupte Praktiken versucht oder beeinträchtigt werden. Es soll die Behörden auf dem Ausguck halten:

". Typische Sektoren mit einem hohen Risiko von Korruption sind Beschaffung, Bildung, Gesundheitsversorgung und einige andere" Es kann nicht überraschen, dann, dass in der korruptesten Länder der Welt weniger als 50% der Kinder die Grundschule: das Geld für ihre Ausbildung ist gestohlen worden.

"Interessanterweise wurden mehrere Regierungen weniger kooperativ, als die Finanzierung politischer Parteien ins Rampenlicht geriet, und zögerten, die manchmal schattigen Körperschaften, Menschen und Unternehmen, die Kampagnengelder bereitstellen und zu Parteikassen beitragen, zu genau zu betrachten. Trotzdem haben politische Beiträge Es wurde gezeigt, dass es im Interesse des Gebers Einfluss nimmt und Gesetze umgestaltet. Nur in Belarus ist es illegal, politische Parteien zu finanzieren, und das liegt daran, dass es sich tatsächlich um einen Einparteienstaat handelt, dessen Führer keine Opposition akzeptieren. "

Koedjikov Abteilung ist nicht allein auf dem Rat von Europa Kriminalität bei der Bekämpfung, obwohl er darauf hinweist, dass sie nicht eine Polizei: ihre Arbeit zu überwachen ist, deuten darauf hin, Rechts- oder Verwaltungs Verbesserungen und manchmal Scham Regierungen in der Tat durch die Länder, die Benennung zu sehen Rückstand sein. Der Rat hat auch die Gruppe der Staaten gegen Korruption, bekannt durch das Akronym GRECO, die alle seine neunundvierzig Mitgliedstaaten umfasst. GRECO setzt Maßstäbe, überwacht die Einhaltung und hilft bei Aufbau von Kapazitäten durch technische Hilfe. Sein Geschäftsführer ist Wolfgang Rau: „Was wir tun, ist die Überwachung und die Ergebnisse unserer Beobachtung in ein Projekt eingespeist, der den Europarat ermöglicht gezielte Hilfe in diesen Sektoren als besonders problematisch identifiziert zu bieten.“

Der Europarat war das erste internationale Gremium, das sich gegen Geldwäsche aussprach und 1980 seine erste Maßnahme verabschiedete, gefolgt von zwei Konventionen im Jahr 1990 und einer stark erweiterten im Jahr 2005, der sogenannten Warschauer Konvention, die eingeführt wurde Maßnahmen gegen die Finanzierung des Terrorismus. Der eigentliche Prozess der Geldwäsche ist ziemlich kompliziert. In den gängigsten Beispielen wird der Erlös aus kriminellen Aktivitäten in kleinere Teile aufgeteilt, um die Aufmerksamkeit der Behörden zu vermeiden, und dann in einem als "Platzierung" oder "Schlumpf" bezeichneten Prozess an Banken oder Finanzinstitute weitergeleitet. Dies beinhaltet oft die willige oder zumindest blinde Beteiligung von Anwälten oder Bankleitern.

Die verschiedenen kleineren Beträge werden dann durch eine Reihe komplexer Finanzinstrumente geleitet - die Papierspur einiger Derivate wie beispielsweise besicherte Schuldverschreibungen oder CDOs kann in der Tat sehr lang sein -, was es schwierig macht, den ursprünglichen Investor aufzuspüren oder zu identifizieren. Dies wird als "Schichtung" bezeichnet. Die daraus resultierenden Mittel werden dann wieder in die Realwirtschaft eingeführt, indem beispielsweise das Geld schrittweise zu den Gewinnen eines bargeldbasierten Unternehmens wie eines Casinos oder einer Art Einzelhandelsunternehmen wie eines Schrotthändlers oder eines Gebrauchtwagens hinzugefügt wird Händler. In der Tat kann dieser letzte Schritt bei relativ überschaubaren Geldbeträgen und einem Patientenverbrecher allein angewendet werden. Die Gangster der amerikanischen Prohibitionszeit wie Al Capone benutzten echte Waschsalons, obwohl hier nicht der Begriff "Geldwäsche" entsteht.

Die vom Rat zur Bekämpfung der Geldwäsche Körper, in 1997 als Sachverständigenausschuss für die Beurteilung von Anti-Geldwäsche-Maßnahmen und der Finanzierung des Terrorismus eingerichtet ist jetzt normalerweise durch die weniger belastend Namen MONEYVAL bekannt. Es besteht aus achtundzwanzig der neunundvierzig des Rates-Mitgliedstaaten sowie Israel, dem Heiligen Stuhl und dem Vereinigten Königreich die drei Krone Abhängigkeiten, Guernsey, Jersey und der Isle of Man. Seine Untersuchung der angeblichen illegalen Aktivitäten beim Heiligen Stuhl des Instituts für Religiöse Werke - die sogenannte Vatikanbank - führte zu großen Reformen. Es beginnt um welche Art von Maßnahmen sucht ein Land an Ort und Stelle hat der Geldwäsche zu begegnen, als MONEYVAL der Exekutivsekretär John Ringguth erklärte: "Was sind wir daran interessiert, ist das Follow-up und alle Länder ausgesetzt sind, zu einem recht anspruchsvollen Grad Follow-up, abhängig von der Geschwindigkeit, mit der sie auf die Empfehlungen reagieren. Und dies alles wird von einem Verfahren gesichert, die wir euphemistisch Einhaltung steigernde Verfahren "nennen, das ist, wenn man so will, extra Gruppendruck, der von High-Level-Abfragen der Land reicht die Notwendigkeit zu erklären, Standards zu implementieren, wie bis zu einer öffentlichen Erklärung. "

Eine öffentliche Erklärung bedeutet, ein Land zu identifizieren, in dem finanzielle Unregelmäßigkeiten auftreten und das eindeutig schlecht für das Geschäft ist. Keine Regierung will genannt und beschämt werden. Derzeit ist Bosnien-Herzegowina das einzige Land, vor dessen Finanzgeschäften MONEYVAL warnt. "Wir mussten dies zuvor in Bezug auf andere Länder tun", sagte Ringguth, "und normalerweise finden wir, dass die Reaktion ziemlich schnell ist. Keine Bank oder Finanzinstitut möchte wissentlich mit schmutzigem Geld kontaminiert werden." MONEYVAL und die anderen Gremien des Europarates sind nicht allein im Kampf. Sie arbeiten beispielsweise mit dem Büro der Vereinten Nationen für Drogen und Kriminalität (UNODC), der Weltbank, dem IWF und der Financial Action Task Force zusammen - 1989 gegründetes Regierungsorgan.

Der Kampf gegen die Geldwäsche hat sich als zu teuer kritisiert worden. Es wurde geschätzt, dass Berichtsanforderungen und Compliance-Maßnahmen, um die Vereinigten Staaten und Europa zusammen kosten rund fünf Milliarden US-Dollar pro Jahr und einige führende Banken - wenn auch nicht einzelne Mitarbeiter - haben kostspielige Strafen konfrontiert Gauner zu helfen, waschen die Erlöse aus Aktivitäten wie Menschenhandel , Waffenhandel, Drogenhandel und Kinderprostitution. Aber ohne Maßnahmen, sie zu stoppen, solche Aktivitäten noch einen Gewinn für Betrüger erzeugen und auch kaufen Kanonen, Panzern und Bomben für Terroristen. Da die Welt sehr herausgefunden hat, schmerzlich in der letzten Zeit haben sie mehr als bereits jene genug.

© Jim Gibbons, Januar 2015

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