Auf die nächste #FinancialCrisis setzen

Eine Reihe von Skandalen und Rückschlägen im Bankensektor in Europa und anderswo gefährden das Vertrauen der Öffentlichkeit in die Branche. Zwar wird die Wahrscheinlichkeit eines wirtschaftlichen Abschwungs in der Größenordnung der 2008-Bankenkrise als gering eingeschätzt, doch besteht die Sorge, dass die jüngsten Ereignisse in diesem Sektor die Bemühungen zur Wiederherstellung des Vertrauens in das Bankwesen rückgängig machen könnten. Die wohl schwerwiegendste jüngste Entwicklung war die Entscheidung der Deutschen Bank, 18,000-Mitarbeiter, ein Fünftel ihrer weltweiten Belegschaft, im Rahmen eines umfassenden Umstrukturierungsplans zu entlassen. DB-Vorstandsvorsitzender Christian Sewing hofft, dass sich der 7.4-Milliarden-Euro-Plan für die Bank, deren Aktien letzten Monat ein Rekordtief erreicht haben, ändern wird. schreibt Colin Stevens.

Die Probleme der Bank haben die Befürchtungen einer möglichen Wiederholung des 2008-Absturzes, der den größten Aufprall für das globale Finanzsystem seit fast einem Jahrhundert darstellte und das Bankensystem der Welt an den Rand des Zusammenbruchs brachte, erneut geweckt. Experten zufolge besteht die große Sorge darin, dass die Regierungen nicht über die in 2008 verfügbaren politischen Instrumente verfügen, um zu verhindern, dass ein finanzieller Schock in einen freien Fall übergeht, und dass die Gesamtverschuldung höher ist als in der vorherigen Krise.

Kenneth Rogoff, Professor für Public Policy an der Harvard University und ehemaliger Chefökonom des IWF, sagte: „Wenn wir eine weitere Finanzkrise haben, sind unsere Instrumente begrenzt.“

Solche Sorgen werden durch die Behauptung verstärkt, dass die Banken der Eurozone viel anfälliger für eine Wiederholung der Finanzkrise von 2008 sein könnten, als die bisherigen „Stresstests“ der EU vermuten ließen.

Dies geht aus einer Prüfung des Europäischen Rechnungshofs (ECA) in Luxemburg hervor. Demnach wurden bei den im vergangenen Jahr veröffentlichten Stresstests viele der schwächsten Banken Europas ausgeschlossen, wichtige Faktoren, die zum Scheitern einer Bank führen können, ignoriert und Simulationen verwendet, die nichts mit der Krise von 2008 zu tun hatten.

Die Deutsche Bank schnitt bereits beim letzten Test der EBA schlecht ab, doch das negative Ergebnis deutet darauf hin, dass ihre Probleme noch schlimmer sein könnten als bisher angenommen. Der Stresstest 2018 umfasste nur 48 Banken – gegenüber 90 bei der ersten Erhebung 2011. Grund dafür war eine Änderung der Kriterien. Der „tatsächliche Schwellenwert“ umfasste nun Banken mit konsolidierten Vermögenswerten von 100 Milliarden Euro oder mehr – „unter Ausschluss einiger Länder mit schwächeren Bankensystemen“.

Zusätzlich zu den Gefahren eines neuen Abschwungs wurde der Kontinent kürzlich von mehreren Bankenskandalen erschüttert, die alle internationale Auswirkungen haben. Experten sagen, dies zeige, dass noch mehr Aufsicht über den Bankensektor erforderlich sei, und führen als Paradebeispiel den Fall an, bei dem das Bankhaus Erbe die Scheinakquisition durch die tschechische Bank J & T getätigt hat. Die J & T Banka ist ein Finanzkonglomerat aus Osteuropa, das in der Slowakei registriert ist, aber auch in der Tschechischen Republik (wo sich der Hauptsitz befindet) und vielen anderen Ländern tätig ist.

Valentina Romanova, Präsidentin und ehemalige Eigentümerin des Bankhauses Erbe, wurde beschuldigt, einen Doppelverkauf des Bankhaus Erbe durchgeführt zu haben, nachdem sie einen 59% igen Anteil an der Bank an den Geschäftsmann Pavel Komissarov für 13.7 Mio. USD verkauft hatte, um sich dann umzudrehen und 100% zu verkaufen seiner Aktien an J & T.

Romanova, die Tochter eines ehemaligen Mitglieds des Politbüros des Zentralkomitees der Kommunistischen Partei unter der Sowjetunion, wird beschuldigt, Komissarovs Zahlung angenommen zu haben, sich jedoch geweigert zu haben, die für die Bestätigung des Verkaufs erforderlichen Dokumente auszustellen. Komissarov zufolge ignorierte Romanova auch seinen alternativen Vorschlag, die Gelder zurückzugeben und den Verkauf für nichtig zu erklären. Komissarov verklagt Romanova nun vor russischen Gerichten und hält fest, dass er von seiner Investition in Höhe von 13.7 Mio. USD betrogen wurde.

Romanova ihrerseits hat auf Presseanfragen zu dem Fall von Stellen wie der russischen Novaya Gazeta mit Androhung von rechtlichen Schritten geantwortet und die Zeitung brüsk darüber informiert, dass ihr Ehemann „ein ehemaliger stellvertretender Generalstaatsanwalt und Leiter der Ermittlungsabteilung der Staatsanwaltschaft ist General Office “, um den Journalisten zu drohen, die Geschichte zurückzuziehen. Stattdessen veröffentlichten sie ihre Nachricht vollständig.

Dieser Skandal ist nicht der einzige jüngste Rückschlag für den bereits stark angeschlagenen Ruf des Bankensektors. Zum Beispiel wurde Jesper Nielsen, ein leitender Angestellter der Danske Bank, kürzlich in einen Skandal verwickelt, in dem Kunden überfordert wurden. Er war die längste Dienstzeit der 10-Leute an der Spitze von Dänemarks größter Bank, die Probleme hat, das Vertrauen wiederherzustellen, nachdem ein 230-Milliarden-Skandal um Geldwäsche in der estnischen Einheit ausgebrochen war.

Die moldauische Parlamentskommission hat gerade den zweiten Teil einer Untersuchung veröffentlicht, die das Verschwinden von rund einer Milliarde Dollar aus dem Bankensystem des Landes detailliert beschreibt – ein Vorfall, der das kleine, verarmte Land noch immer schwer erschüttert. Aleksandr Slusari, stellvertretender Parlamentssprecher und Vorsitzender des Untersuchungsausschusses, verlangte Auskunft darüber, wer für das Verschwinden der Gelder verantwortlich sei, und beschuldigte die Staatsanwaltschaft, diese verheimlicht zu haben.

Rogoff fügte hinzu: „Leider trifft es bei Finanzkrisen, Schuldenkrisen und Krisen jeder Art fast immer die Entrechteten, die Ärmsten und sehr oft die Mittelschicht am härtesten. Eine Finanzkrise wäre also schlecht für die Reichen, aber noch schlimmer für die einfachen Leute. Wenn wir also darüber nachdenken, die Wirtschaft vor einer Finanzkrise zu schützen, geht es nicht nur um den Schutz der reichen Finanziers, sondern auch um den Schutz der einfachen Leute.“

All diese Fragen stellen die neue EZB-Chefin Christine Lagarde vor eine Herausforderung. Die Anwältin Lagarde wird in einer Zeit wirtschaftlicher Unsicherheit mit Megan Greene, der Wirtschaftswissenschaftlerin an der Harvard Kennedy School, das Amt übernehmen . "

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