Europäische Banken haben mit # COVID-400-Kreditverlusten von mehr als 19 Milliarden Euro zu kämpfen

Kredite an kleine und mittlere Unternehmen sowie unbesicherte Verbraucherkredite in Europa, die zwischen Ende 20 und Juni 2014 um mehr als 2019 % wuchsen, galten laut einem Bericht der Ratingagentur Moody's Investor Service als am stärksten gefährdet.

Unabhängig davon heißt es in einem Bericht von Oliver Wyman, dass die Kreditverluste europäischer Banken auf 800 Milliarden Euro ansteigen könnten, wenn die Region einem zweiten umfassenden Lockdown erliegen würde, um die Ausbreitung des Virus einzudämmen.

Diese Kreditverluste seien vergleichbar mit der Krise in der Eurozone von 2012 bis 14, stellten aber weniger als 40 % der Verluste dar, die in der globalen Finanzkrise von 2008 bis 10 entstanden seien, so das Beratungsunternehmen.

„Es ist unwahrscheinlich, dass die Pandemie den europäischen Bankensektor lahmlegt, viele Banken werden jedoch in einen Schwebezustand mit sehr schwachen Renditen gedrängt“, sagte Christian Edelmann, Co-Leiter EMEA-Finanzdienstleistungen bei Oliver Wyman.

„Es sind ehrgeizige Umstrukturierungsbemühungen erforderlich, aber um erfolgreich zu sein, benötigen sie das Engagement und die Unterstützung von politischen Entscheidungsträgern und Regulierungsbehörden“, sagte Edelmann und verwies auf mögliche Vorteile der Konsolidierung und Schaffung eines einheitlichen Bankenmarktes.

Der Moody's-Bericht bewertete die Gefährdung von 14 großen europäischen Bankensystemen gegenüber KMU- und unbesicherten Verbraucherkrediten anhand von Daten der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA).

Dem Bericht zufolge sind Banken in Südeuropa am stärksten von KMU abhängig, während in großen Bankensystemen wie Deutschland und Großbritannien das Engagement unter dem europäischen Durchschnitt von 15 % liegt.

Werbung

Das Risiko unbesicherter Verbraucherkredite ist bei Banken in Spanien, Österreich, Frankreich und dem Vereinigten Königreich am höchsten.

Es wird erwartet, dass der wirtschaftliche Abschwung durch das Coronavirus zu einer Verschlechterung der Kreditqualität führen wird, wobei der Prozentsatz der Problemkredite bei den meisten europäischen Banken bis 100 schätzungsweise um 300 bis 2022 Basispunkte steigen wird, fügte Moody's hinzu.

Staatliche Anreize werden den durch die Pandemie verursachten finanziellen und wirtschaftlichen Schaden nicht vollständig ausgleichen und das volle Ausmaß der Verschlechterung der Kreditqualität werde sich erst zeigen, wenn diese Maßnahmen aufgehoben werden, sagte die Agentur.

Die Problemkredite in diesen Segmenten lagen bei europäischen Banken Ende Juni 8.5 bei 5.6 % bzw. 2019 %, nachdem sie im Juni 18.5 von 8.1 % bzw. 2015 % zurückgegangen waren. Im Vergleich dazu waren es bei größeren Unternehmen 2.1 % und bei privaten Hypotheken 2.7 % .