KI, Fake News und ein Compliance-Chaos: Wenn Maschinen über Ihre finanzielle Zukunft entscheiden

Künstliche Intelligenz verändert die Finanzwelt – und nicht immer zum Besseren. Stellen Sie sich vor, Ihnen wird ohne jegliche Erklärung ein Bankkonto verweigert. Keine verdächtigen Transaktionen, keine Betrugsvergangenheit, keine Sanktionen – einfach eine stillschweigende Ablehnung. Dies wird zunehmend zur Realität für Unternehmer aus Schwellenländern, die versuchen, Geld über Ländergrenzen hinweg zu transferieren oder zu investieren.

Hinter dem Vorhang der Compliance

Die Compliance-Abteilungen internationaler Banken dürfen Dienstleistungen ohne Angabe von Gründen verweigern. Was einst als umsichtige Schutzmaßnahme galt, hat sich zu einem erheblichen Hindernis entwickelt, insbesondere bei grenzüberschreitenden Transaktionen.

Aggregatordienste wie Refinitiv World-Check, LexisNexis WorldCompliance und Dow Jones Risk & Compliance sammeln und speichern riesige Mengen an personenbezogenen Daten von Einzelpersonen und deren Unternehmen. Theoretisch helfen diese Informationen Banken bei der Einhaltung der Vorschriften zur Kundenidentifizierung (KYC) und zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML).

In der Praxis werden viele dieser Daten automatisch aus dem Internet gesammelt – aus offiziellen Registern und Nachrichtenartikeln, die alles andere als zuverlässig sind. Automatisierte Crawler laden diese Inhalte in Datenbanken hoch, die von Mitarbeitern der Compliance-Abteilung selten detailliert überprüft werden. Das Ergebnis ist der klassische Fall von „Müll rein, Müll raus“ – nur dass dieser Müll hier seriöse Geschäftsleute vom globalen Finanzsystem abschneiden kann.

Wie Fake-Medien die Maschinen füttern

Eine wichtige Quelle für Fehlinformationen sind Fake-News-Websites – sogenannte „Kompromat-Seiten“ im postsowjetischen Raum und in Osteuropa. Konkurrenten, verärgerte Ex-Partner oder professionelle Erpresser können dort leicht erfundene Geschichten über Unternehmer verbreiten.

Diese Praxis hat sich zu einem lukrativen Geschäft entwickelt, das auf Hunderten von Verleumdungsseiten basiert, deren Behauptungen jeglicher glaubwürdiger Beweisführung entbehren. Es ist äußerst schwierig, diese Seiten zu verklagen oder zur Entfernung von Falschinformationen zu zwingen: Die Eigentumsverhältnisse sind undurchsichtig, und dieselben Inhalte werden in Netzwerken miteinander verbundener Domains gespiegelt.

Diese Seiten sind leicht zu erkennen, wenn man weiß, worauf man achten muss. Sie geben in der Regel weder eine juristische Person noch korrekte Kontaktdaten für Journalisten an. Sie sind in den sozialen Medien kaum oder gar nicht präsent – ​​ein Anachronismus für jedes seriöse Medienunternehmen. Oft findet sich lediglich eine allgemeine E-Mail-Adresse, über die die Veröffentlichung von kompromittierendem Material oder die bezahlte Entfernung schädlicher Inhalte verhandelt wird.

Nachahmung echter Nachrichtenmedien

Die raffiniertesten gefälschten Medien geben sich als lokale Nachrichtenagenturen bestimmter Länder aus. Das Trinity Bugle (www.trinitybugle.com) präsentiert sich als Nachrichtenquelle für irische Auswanderer in Zypern, der Warsaw Point (www.warsawpoint.com) konzentriert sich auf die polnische Kultur, und MICE Times (www.micetimes.asia) verspricht „frische, unabhängige Nachrichten und Meinungen“ aus Singapur und Bangkok. Ähnliche Quellen finden sich auch an anderen Orten, darunter Leeds TV (www.lstv.co.uk) und der Chicago Morning Star (www.chicagomorningstar.com).

Trotz ihrer angegebenen Nischen veröffentlichen diese Portale regelmäßig Hetzartikel über Geschäftsleute aus postsowjetischen Staaten. Um seriös zu wirken, drucken sie große Mengen echter Agenturtexte ab, teilweise leicht bearbeitet. Sie listen fiktive Medienpartner auf, erfinden nicht existierende Journalisten und versehen diese mit erfundenen Biografien und aus dem Internet kopierten Stockfotos.

Einige dieser Seiten haben Verbindungen nach Kasachstan (www.kiar.center, www.zagranburo.org), Ukraine (Erster Wahrheits- und Transparenzausschuss – www.fttc.com.au, www.sokalinfo.com) oder Russland (wwww.ossetia.tv, www.compro-site.comAndere veröffentlichen auf Englisch und geben sich als investigative Plattformen aus, wie zum Beispiel www.oligarchsinsider.com or www.opensourceinvestigations.com.

KI als Risikoverstärker

Generative KI macht dieses Ökosystem noch gefährlicher. Desinformation wird zunehmend durch automatisierte Tools erzeugt oder verstärkt. Da Compliance-Abteilungen immer stärker auf KI setzen, um Risikobewertungen zu beschleunigen, entsteht ein Teufelskreis: KI-generierte Desinformation fließt in KI-gesteuerte Compliance-Tools, die diese Fehler dann in Windeseile reproduzieren und verstärken.

Compliance steht heute vor einer Vertrauenskrise. In einer Welt, in der künstliche Intelligenz Fehler verstärkt und Fake News die Systeme ständig mit Informationen füttern, ist Wachsamkeit keine Option mehr – sie ist überlebenswichtig. Es gibt nur einen Weg: Unternehmer und Unternehmen müssen ihre digitale Präsenz permanent überwachen, und Compliance-Beauftragte von Banken müssen der Versuchung widerstehen, sich blind auf automatisierte Systeme zu verlassen.

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