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#EBA - Supervisor sagt, der EU-Bankensektor sei mit soliden Kapitalpositionen und verbesserter Qualität der Vermögenswerte in die Krise eingetreten

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Die Europäische Bankenaufsichtsbehörde (EBA) hat heute (9. Juni) die siebte EU-weite Transparenzübung veröffentlicht. Diese zusätzliche Offenlegung von Daten ist eine Reaktion auf den Ausbruch von COVID-19 und liefert den Marktteilnehmern vor Beginn der Krise Daten auf Bankebene zum 31. Dezember 2019. Die Daten bestätigen, dass der EU-Bankensektor mit soliden Kapitalpositionen und verbesserter Qualität der Vermögenswerte in die Krise eingetreten ist, zeigen aber auch die erhebliche Streuung zwischen den Banken.

CET1-Verhältnis

NPL-Verhältnis

Hebelverhältnis

(vorübergehend)

(vollständig geladen)

(vollständig schrittweise)

25. pct, um, um zu sein, um

13.9%

13.4%

1.2%

4.9%

Gewichteter Durchschnitt

15.1%

14.8%

2.7%

5.5%

75. pct, um, um zu sein, um

18.5%

18.4%

4.3%

8.4%

Kommentar zur Veröffentlichung der Ergebnisse, EBA-Vorsitzender Jose Manuel Campa (Abbildung) sagte: „Die EBA ist der Ansicht, dass die Bereitstellung kontinuierlicher Informationen über das Engagement und die Qualität von Vermögenswerten für Marktteilnehmer von entscheidender Bedeutung ist, insbesondere in Zeiten zunehmender Unsicherheit. Die Verbreitung der Daten der Banken ergänzt unsere laufende Überwachung der Risiken und Schwachstellen im Bankensektor und trägt zur Wahrung der Finanzstabilität im Binnenmarkt bei. “

Im Kontext einer beispiellosen Gesundheitskrise bestätigen EU-weite Transparenzdaten, dass Banken in einer herausfordernden Phase stärker in diese herausfordernde Phase eingetreten sind als in früheren Krisen im Einklang mit der EBA.Thematischer Hinweis zu den ersten Einsichten in die Auswirkungen von Covid-19'. Verglichen mit der globalen Finanzkrise 2008-2009 verfügen Banken nun über größere Kapital- und Liquiditätspuffer.

EU-Banken meldeten 2019 steigende Kapitalquoten. Die EU-gewichtete durchschnittliche CET1-Volllastkapitalquote lag ab dem 14.8. Quartal 4 bei 2019% und damit rund 40 Basispunkte höher als im 3. Quartal 2019. Der Trend wurde durch höhere Kapitalausstattung, aber auch Kontraktrisikobeträge (REA) gestützt ). Im Dezember 2019 meldeten 75% der Banken eine CET1-Eigenkapitalquote von über 13.4% und alle Banken eine Quote von über 11%, die weit über den regulatorischen Anforderungen lag. Im Vergleich zum Vorquartal blieb der Interquartilbereich stabil.

Die gewichtete EU-gewichtete Leverage Ratio mit vollem Phaseneinsatz belief sich im Dezember 5.5 auf 2019%. Die Leverage Ratio stieg im Vergleich zum Vorquartal um 30 Basispunkte, was auf steigendes Kapital und sinkende Engagements zurückzuführen ist. Die niedrigste gemeldete Leverage Ratio betrug 4.7% auf Länderebene und 1.6% auf Bankebene.

Die Qualität der Vermögenswerte der EU-Banken hat sich in den letzten Jahren verbessert. Ab dem vierten Quartal 4 ging die gewichtete durchschnittliche NPL-Quote der EU auf 2019% zurück, 2.7 Basispunkte niedriger als im dritten Quartal 20. Die Quote für das vierte Quartal 3 war die niedrigste seit Einführung einer harmonisierten Definition der NPL in allen europäischen Ländern durch die EBA. Die Streuung der NPL-Quote zwischen den Ländern war weiterhin groß. Nur wenige Banken meldeten noch zweistellige Quoten, obwohl der Interquartilbereich im letzten Quartal um 2019 Basispunkte auf 4% komprimiert wurde.

  • Die EBA hat den EU-weiten Stresstest auf 2021 verschoben, damit sich die Banken auf ihre Kerngeschäfte konzentrieren und deren Kontinuität sicherstellen können, einschließlich der Unterstützung ihrer Kunden.
  • Die EBA führt seit 2011 jährlich Transparenzübungen auf EU-Ebene durch. Die Transparenzübung ist Teil der laufenden Bemühungen der EBA zur Förderung von Transparenz und Marktdisziplin auf dem EU-Finanzmarkt und ergänzt die Angaben der Banken zu Säule 3. gemäß der EU-Eigenkapitalrichtlinie (CRD). Im Gegensatz zu Stresstests sind Transparenzübungen reine Offenlegungsübungen, bei denen nur bankweise Daten veröffentlicht werden und keine Schocks auf die tatsächlichen Daten angewendet werden.
  • Die Transparenzübung im Frühjahr 2020 umfasst 127 Banken aus 27 EWR-Ländern. Die Daten werden auf der höchsten Konsolidierungsstufe (September 2019 und Dezember 2019) veröffentlicht. Die Transparenzübung stützt sich vollständig auf aufsichtsrechtliche Berichtsdaten.
  • Neben dem Datensatz bietet die EBA auch ein Dokument mit den wichtigsten aus dem Datensatz abgeleiteten Statistiken sowie eine Vielzahl interaktiver Tools, mit denen Benutzer Daten mithilfe von Karten auf Länder- und Bank-für-Bank-Ebene vergleichen und visualisieren können.

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Impfversuche unter politischem Leistungsdruck

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With COVID-19 infection rates and deaths in the UK and the USA spiking as we cross the equinox into autumn, the political pressure on pharmaceutical researchers to find an effective vaccine has ratcheted up a notch, schreibt James Wilson.

The prospect of hunkering down until spring is not appealing for a public that has experienced lockdown already this year, and people are desperate for medical experts to identify and deliver a vaccine that will help them to restore normality to their lives. Political leaders also need a success story in order to deflect criticism away from their poor track record in handling the pandemic.

European hopes are pinned on a vaccine called AZD1222 which was invented by Vaccitech in partnership with the University of Oxford. It uses a replication-deficient chimpanzee viral vector based on a weakened version of a common cold virus (adenovirus) that causes infections in chimpanzees and contains the genetic material of the SARS-CoV-2 virus spike protein. After vaccination, the surface spike protein is produced, priming the immune system to attack the SARS-CoV-2 virus if it later infects the body.

But the human trials of this vaccine which started in April have met with a problem. Two participants became seriously ill after erhaltenIng. die experimenteller Impfstoff in Britain. This led to a Überprüfungsprozess requiring the Studien of the vaccine to be paused twice during the summer in order to erlauben a review of safety data. Obwohl die Fälle led the company to halt its trials, AstraZeneca was reluctant to bekannt geben detailliert medical information about the neurological illnesses dauert ebenfalls 3 Jahre. Das erste Jahr ist das sog. two participants, both women.

Whatever the circumstances of these two cases, the responsible UK committee has Jetzt concluded its investigations and recommended that trials in the UK are safe to resume. But this decision has been criticised by experts who argue that UK regulators have failed to supply a rationale for resuming the trials. The F.D.A. has so far not allowed the company to restart trials in den Vereinigten Staaten teilzunehmen.

After media pressure, AstraZeneca publicly revealed last Saturday further details of its coronavirus vaccine trials, in a detailed “protocol” which sets out the company’s blueprint and strategy for the trials. But the communications around this are proving to be a two edged sword. On the one hand the company must maintain sufficient confidentiality to protect the integrity of their research, but on the other hand they also need to maintain credibility and the support of public opinion if there is to be a successful roll-out of the vaccine for mass immunisation.

The public is still sceptical of the trustworthiness of government messaging, and may be wary of taking up a vaccine when it becomes available because they still need to be persuaded of its safety. Recent opinion polls in the USA confirm this to be the case. Immunization programmes always attract campaigners to oppose compulsory vaccination, and the fact that animals have been used on some research programmes for coronavirus vaccines may deter vegans and opponents of animal testing from making use of them.

Geographie are also worried that public expectations for government to find a vaccine quickly might result in the authorities cutting corners and reducing the usual checks and safeguards in order to release an unproven or unsafe vaccine schnellstens.

The difficulties surrounding communications for AstraZeneca’s AZD1222 are not helped by the fact that the company has exceptionally sought liability waivers for the vaccine, in order that AstraZeneca will not be held liable for any potential side effects so that the company will be protected from future claims of liability. This Anforderung from the company was received mit etwas surprise by health and medical law experts in Europa.

So the race is on to find an effective vaccine that will win public trust, and which can be scaled up quickly in order to deliver the solution that everyone is hoping can be achieved. As future developments with the pandemic unfold, transparent communication regarding the progress with research with clear and accurate data about the pros and cons of the different competing vaccines will be absolutely crucial. This is too important to allow them to be hostage to political expediency.

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Coronavirus-Reaktion: 95.9 Mio. EUR Kohäsionspolitik zur Stärkung von Gesundheit, Bildung und KMU in Polen

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Die Kommission hat die Änderung des operationellen Programms für die Region Mazovia in Polen genehmigt. Durch die Neuzuweisung von Mitteln für die Kohäsionspolitik in Höhe von fast 95.9 Mio. EUR wird die EU dazu beitragen, die Auswirkungen der Coronavirus-Krise zu bewältigen. Die für Zusammenhalt und Reformen zuständige Kommissarin Elisa Ferreira sagte: „Die Kohäsionspolitik spielt eine wichtige Rolle bei der Reaktion auf die Pandemie, die einen Weg zur Erholung bietet. Dank der gemeinsamen und raschen Bemühungen der Kommission und der regionalen Behörden von Mazovia bieten diese Ressourcen dringend benötigte Hilfe und Unterstützung für den Gesundheitssektor und die Wirtschaft des Landes. “

Insbesondere werden EU-Mittel in Höhe von 56 Mio. EUR für den Kauf von medizinischer Ausrüstung und Schutzausrüstung für über 75 Krankenhäuser in der Region sowie für die Unterstützung von Altenheimen sowie medizinischen und sanitären Notfalltransportteams aus Warszawa, Ostrołęka, Siedlce, Płock und Radom verwendet. Mazovianische KMU werden auch von fast 33.6 Mio. EUR profitieren, um ihre Geschäftstätigkeit fortzusetzen und Arbeitsplätze zu retten.

Schließlich werden 6.3 Mio. EUR für die Verbesserung der Fernunterrichtsbedingungen von Schülern und Lehrern aus 236 Schulen bereitgestellt. Änderungen der operativen Programme sind dank der außergewöhnlichen Flexibilität möglich, die im Rahmen der Coronavirus Response Investment Initiative (CRII) und Coronavirus Response Investment Initiative Plus (CRII +)Dies ermöglicht es den Mitgliedstaaten, Mittel aus der Kohäsionspolitik zu verwenden, um die von der Pandemie am stärksten betroffenen Sektoren zu unterstützen.

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Die Kommission begrüßt die Fertigstellung des Garantiesystems für das SURE-Instrument in Höhe von 100 Mrd. EUR

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Die Kommission begrüßt die Aktivierung des SURE-Instruments, das finanzielle Unterstützung in Höhe von bis zu 100 Mrd. EUR zum Schutz von Arbeitsplätzen und von der Coronavirus-Pandemie betroffenen Arbeitnehmern bereitstellen wird. Dies folgt auf den Abschluss der nationalen Genehmigungsverfahren und Unterschriften durch alle Mitgliedstaaten, um die Garantievereinbarungen mit der Kommission im Wert von insgesamt 25 Mrd. EUR vorzusehen.

Die freiwillige Zusage von Garantien ist ein wichtiger Ausdruck der Solidarität angesichts einer beispiellosen Krise. Diese Garantien sind erforderlich, um das Volumen der Kredite zu erhöhen, die den Mitgliedstaaten gewährt werden können, und gleichzeitig die erstklassige Bonität der Union und ihre starke Position auf den internationalen Kapitalmärkten zu gewährleisten.

Die Kommission hat bereits vorgelegt Vorschläge an den Rat für Entscheidungen zur Gewährung finanzieller Unterstützung von 87.3 Mrd. EUR an 16 Mitgliedstaaten im Rahmen des SURE-Instruments. Sobald der Rat diese Vorschläge angenommen hat, wird die finanzielle Unterstützung in Form von Darlehen gewährt, die den Mitgliedstaaten zu günstigen Konditionen von der EU gewährt werden. Diese Darlehen werden den Mitgliedstaaten dabei helfen, den plötzlichen Anstieg der öffentlichen Ausgaben zu bewältigen, um die Beschäftigung im Kontext der Pandemiekrise zu erhalten.

Insbesondere werden sie den Mitgliedstaaten helfen, die Kosten zu decken, die in direktem Zusammenhang mit der Finanzierung nationaler Kurzarbeitsregelungen stehen, sowie andere ähnliche Maßnahmen, die sie als Reaktion auf die Coronavirus-Pandemie insbesondere für Selbstständige ergriffen haben. Nebenbei könnte SURE auch einige gesundheitsbezogene Maßnahmen finanzieren, insbesondere am Arbeitsplatz, um eine sichere Rückkehr zur normalen Wirtschaftstätigkeit zu gewährleisten.

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