Kommission fordert #Malta #MoneyLaundering Watchdog zur Verstärkung der Bankenaufsicht

Auf Ersuchen der Kommission untersuchte die Europäische Bankenaufsichtsbehörde (EBA) die Situation und kam zu dem Schluss, dass Maltas Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) gegen Unionsrecht verstößt. Am 11. Juli 2018 gab sie eine Empfehlung ab. Sie kam zu dem Schluss, dass Malta es versäumt habe, die Finanzinstitute ordnungsgemäß zu beaufsichtigen und deren Einhaltung der Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche sicherzustellen.

Aufbauend auf der Empfehlung der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde und unter Anerkennung der von Malta ergriffenen Maßnahmen zur Behebung der festgestellten Mängel hat die Europäische Kommission auf der Grundlage der EBA-Verordnung eine förmliche Stellungnahme abgegeben. Die Stellungnahme fordert die maltesische Aufsichtsbehörde zur Bekämpfung der Geldwäsche (Financial Intelligence Analysis Unit) auf, zusätzliche Maßnahmen zu ergreifen, um ihrer Verpflichtung gemäß der vierten Richtlinie zur Bekämpfung der Geldwäsche zur wirksamen Überwachung der Finanzinstitute in ihrem Hoheitsgebiet, einschließlich eines wirksamen Sanktionsregimes, vollständig nachzukommen .

Der Erste Vizepräsident Frans Timmermans erklärte: „Um die Sicherheit der Europäer zu schützen und ein sicheres, verlässliches Finanzsystem zu gewährleisten, muss jede Behörde in jedem Mitgliedstaat die EU-Geldwäschevorschriften in vollem Umfang einhalten. Wir bleiben wachsam und handlungsbereit, damit Verstöße rasch behoben werden und eine bessere Aufsichtspraxis dafür sorgt, dass sich solche Verstöße nicht wiederholen.“

Valdis Dombrovskis, Vizepräsident der Kommission für Finanzstabilität, Finanzdienstleistungen und Kapitalmarktunion, erklärte: „Wir müssen sicherstellen, dass unsere Aufsichtsbehörden die Risiken von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung im Finanzsektor angemessen bewerten und eindämmen. Die Europäische Bankenaufsichtsbehörde trägt zu einer harmonisierten Anwendung der Aufsichtsvorschriften zur Geldwäschebekämpfung bei. Unser Vorschlag vom September wird die EBA mit den zusätzlichen Instrumenten und Ressourcen ausstatten, die für eine effektive Zusammenarbeit und die Konvergenz der Aufsichtsstandards erforderlich sind. Ich zähle auf die Zusammenarbeit des Europäischen Parlaments und des Rates, um diesen Vorschlag rasch in Gesetz umzusetzen.“

Die EU-Kommissarin für Justiz, Gleichstellung und Verbraucherschutz, Vera Jourová, fügte hinzu: „Europa verfügt über die weltweit strengsten Vorschriften zur Geldwäschebekämpfung. Diese müssen jedoch in der gesamten EU mit den gleichen hohen Standards durchgesetzt werden, um Schwachstellen zu vermeiden. Malta und andere Länder benötigen gut ausgestattete Behörden und vollständig umgesetzte Vorschriften. Die Kommission wird alle ihre Befugnisse, einschließlich Vertragsverletzungsverfahren, nutzen, um etwaige Schlupflöcher im Kampf gegen Geldwäsche zu schließen.“

Konkret fordert die Europäische Kommission die maltesische Financial Intelligence Analysis Unit auf, eine Reihe von Maßnahmen zu ergreifen, darunter:

•          Verbesserung der Methodik zur Bewertung der Risiken von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung;
•          Verbesserung der Überwachungs- und Aufsichtsstrategie durch Angleichung der Ressourcen an das Risiko der Geldwäsche, die von bestimmten Instituten ausgeht;
•          sicherstellen, dass die Behörde in einer angemessenen Zeit reagieren kann, wenn eine Schwachstelle festgestellt wird, einschließlich einer Überprüfung ihrer Sanktionsverfahren;
•          sicherstellen, dass ihre Entscheidungsfindung ordnungsgemäß begründet und dokumentiert wird, und
•         Übernahme systematischer und detaillierter Aufzeichnungsprozesse für Inspektionen vor Ort.

Verbesserung der Umsetzung der EU-Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche in der EU

Die Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung hat für die Juncker-Kommission Priorität. Die Kommission setzt alle ihr zur Verfügung stehenden Instrumente ein, um sicherzustellen, dass die hohen europäischen Standards EU-weit in der Praxis angewendet werden.

In diesem Fall hat die Kommission zum ersten Mal von ihrer Befugnis Gebrauch gemacht, um die Europäische Bankenaufsichtsbehörde zu ersuchen, mögliche Verstöße gegen das Unionsrecht durch eine Behörde eines Mitgliedstaats zu untersuchen. Seitdem hat die Kommission auch die Europäische Bankenaufsichtsbehörde aufgefordert, eine Untersuchung bei den zuständigen Behörden in Lettland, Dänemark und Estland durchzuführen, wo jüngste Fälle Bedenken hinsichtlich der wirksamen Durchsetzung der Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche durch die nationalen Behörden aufkommen ließen. Die Europäische Bankenaufsichtsbehörde spielt eine wichtige Rolle bei der Förderung der Konvergenz der Aufsichtspraktiken, um eine harmonisierte Anwendung der Aufsichtsregeln zur Bekämpfung der Geldwäsche zu gewährleisten.

Um die noch bestehenden Lücken im derzeitigen Rechtsrahmen auf europäischer Ebene auszuräumen, hat die Kommission auf 12 im September 2018 eine Mitteilung angenommen und a Angebot Das Mandat der EBA soll weiter gestärkt werden, um Geldwäscherisiken besser zu begegnen und die Zusammenarbeit und den Informationsaustausch zwischen den Aufsichtsbehörden zu verbessern. Dieser Vorschlag muss von den beiden gesetzgebenden Organen vorrangig angenommen werden.

Die Annahme des vierte und der fünfte Durch die Richtlinien zur Bekämpfung der Geldwäsche wurde der Rechtsrahmen der EU erheblich gestärkt, einschließlich der Regeln für die Zusammenarbeit zwischen der Bekämpfung der Geldwäsche und der Aufsichtsbehörde. Die Kommission verfolgt aufmerksam die korrekte Umsetzung der 4-ten Geldwäsche-Richtlinie, gegebenenfalls auch durch Vertragsverletzungsverfahren. Die Kommission hat bisher Vertragsverletzungsverfahren für die Nichtmitteilung von Umsetzungsmaßnahmen auf dem 4^th Richtlinie zur Bekämpfung der Geldwäsche gegen 21 Mitgliedstaaten: Drei befinden sich derzeit in der Phase der gerichtlichen Überweisung (Rumänien, Irland und Luxemburg), eine in der Warteschleife (Griechenland), neun in der Phase der begründeten Stellungnahmen und acht in der Phase der Schreiben der formellen Kündigung.

Nächste Schritte

Die maltesische Financial Intelligence Analysis Unit hat nach Erhalt der Stellungnahme zehn Arbeitstage Zeit, die Kommission und die Europäische Bankenaufsichtsbehörde über die Maßnahmen zu informieren, die sie zur Erfüllung ihrer Verpflichtungen ergreifen will. Dieses Verfahren gemäß der EBA-Verordnung erfolgt unabhängig vom Recht der Kommission, ein Vertragsverletzungsverfahren gegen Malta einzuleiten, und berührt dieses nicht.

Hintergrund

Die EBA-Verordnung (Artikel 17 Absatz 4) ermächtigt die Europäische Kommission, eine förmliche Stellungnahme abzugeben, in der sie die für die Umsetzung der Geldwäschebekämpfungsvorschriften im Finanzsektor zuständige nationale Behörde auffordert, Maßnahmen zur vollständigen Einhaltung des Unionsrechts zu ergreifen, sofern sie dies nicht getan hat. Die förmliche Stellungnahme der Kommission berücksichtigt die Empfehlung der EBA.

Im Rahmen dieses Verfahrens hatte die Kommission im Oktober ein Schreiben an die Europäische Bankenaufsichtsbehörde 2017 gerichtet, in dem sie darum bat, sicherzustellen, dass die für die Überwachung des in Malta eingerichteten Rahmens zur Bekämpfung der Geldwäsche zuständigen Institutionen die Anforderungen der EU-Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche erfüllen . Die Europäische Bankenaufsichtsbehörde führte eine Voruntersuchung durch, einschließlich eines Besuchs vor Ort bei den zuständigen maltesischen Institutionen. Zu 11 vom Juli 2018 entschied die EBA, dass die maltesische Behörde (FIAU) tatsächlich gegen das Unionsrecht verstoßen habe, und nahm eine förmliche Empfehlung an die Behörde. Es ist das erste Mal, dass die EBA gegen die EU-Rechtsempfehlung im Bereich der Geldwäsche verstoßen hat.

Mehr Infos  

Stellungnahme der Kommission an die Finanzinformationsabteilung von Malta

Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung

EBA-Empfehlung

Verstösse gegen Mitgliedstaaten zur Umsetzung des 4^th Anti-Geldwäsche-Richtlinie