Banken könnten einen „ungeordneten“ Brexit bewältigen, ohne die Kreditvergabe einzudämmen oder von den Steuerzahlern gerettet zu werden, sagte die BoE am Dienstag nach ihrem jährlichen Gesundheitscheck der Kreditgeber.

Trotzdem hatten Barclays und RBS Mühe, die Tests zu bestehen, da sie sich auf das in diesem Jahr eingeworbene Kapital stützten und nicht auf 2016, wie es normalerweise für eine bestandene Note erforderlich ist.

Die anderen großen britischen Kreditgeber – HSBC, Lloyds Banking Group, Santander UK, Standard Chartered und die Nationwide Building Society – haben allesamt zugestimmt.

„Die (BoE) … ist der Ansicht, dass das Bankensystem die Realwirtschaft auch im unwahrscheinlichen Fall eines ungeordneten Brexits weiterhin unterstützen kann“, sagte Gouverneur Mark Carney auf einer Pressekonferenz.

Er sagte jedoch, es liege sowohl im Interesse Großbritanniens als auch der EU, vor dem Brexit im März 2019 eine Einigung zu erzielen, obwohl bisher nur langsame Fortschritte erzielt worden seien.

„Im Falle eines scharfen ungeordneten Brexits wird es wirtschaftliche Auswirkungen auf Haushalte und Unternehmen geben. Es wird verlorene Märkte geben, bevor neue Märkte gefunden werden, und es wird einige Schmerzen geben, die damit verbunden sind “, sagte Carney.

Wenn ein ungeordneter Brexit gleichzeitig mit einer tiefen globalen Rezession und höheren Bußgeldern für Banken einherginge, sei unklar, ob das Bankensystem dies problemlos bewältigen könne, fügte er hinzu.

Die britischen Banken mussten seit der weltweiten Finanzkrise 2007-09, die das Land in eine Rezession stürzte, das Kapital verdreifachen, das sie als Puffer gegen potenzielle Verluste halten.

Die BoE hatte vor dem 2016-Referendum im Juni vor den möglichen Kosten des Brexit gewarnt und die Befürworter des Brexit beklagt, dass Carney die Zentralbank politisiert. Die BoE fordert von ihrem Mandat, darüber zu sprechen, wo sie wirtschaftliche Risiken sieht.

Am Dienstag (28. November) sagte Carney, es gebe Anzeichen dafür, dass ausländische Investoren höhere Risikoprämien für das Halten einiger britischer Vermögenswerte verlangten – allerdings nicht für Staatsanleihen oder FTSE-100-Aktien.

In seiner halbjährlichen FinanzstabilitätsberichtLaut BoE könnte der Appetit auf britische Vermögenswerte sinken, wenn sich die Wachstumsaussichten eintrüben oder das Vertrauen in die britische Wirtschaftspolitik oder ihre Offenheit für Handel und Investitionen sinkt.

Auch das britische Leistungsbilanzdefizit – das nach Einschätzung der Regierung in absehbarer Zukunft vier Prozent des BIP übersteigen wird – stelle ein erhebliches Risiko dar, erklärte die BoE.

RBS sagte, es mache Fortschritte auf dem Weg zu einer „stressresistenten“ Bank. Barclays bemerkte, dass kein neues Kapital beschafft werden musste.

Der britische Kreditgeber und Finanzminister Philip Hammond wird nach den diesjährigen Stresstests aufatmen.

Letzte Woche gab die Regierung bekannt, dass sie den Verkauf von RBS-Aktien in Höhe von 3 Milliarden Pfund im nächsten Geschäftsjahr plant, um die Staatsverschuldung zu reduzieren.

Die britische Wirtschaft hat in diesem Jahr an Schwung verloren, da die höhere Inflation – größtenteils aufgrund des Rückgangs des Pfunds seit der Brexit-Abstimmung im Juni 2016 – das verfügbare Einkommen der Haushalte schmälert.

Letzte Woche haben die Prognostiker der Regierung ihre Aussichten für die nächsten Jahre drastisch herabgestuft.

"Jegliche Verlangsamung der Konsumausgaben im Zusammenhang mit dem Brexit ist ein großes Problem für die Banken", sagte Laurent Frings, Leiter der Kreditanalyse bei Aberdeen Standard Investments. "Investoren müssen bedenken, wie viel Komfort sie von den Tests mitnehmen."

Die BoE kündigte an, die Pläne zur Erhöhung des Risikopuffers auf 1 Prozent von 0.5 Prozent mit verbindlicher Wirkung ab November 2018 fortzusetzen. Dieses zusätzliche Polster wurde bereits von Kapitalbanken gedeckt, die über dem aufsichtsrechtlichen Minimum lagen.

Die BoE kündigte an, im ersten Halbjahr von 2018 zu prüfen, ob der Puffer angesichts der Brexit-Risiken weiter angehoben werden müsse.

Weiter hieß es, die britischen und EU-Parlamentarier müssten neue Gesetze verabschieden, um sicherzustellen, dass es zu keinen Störungen bei grenzüberschreitenden Derivatekontrakten und 26 Millionen Versicherungsverträgen im Wert von 34.6 Billionen Pfund (36 Billionen Dollar) komme - 30 Millionen davon würden in anderen EU-Ländern als Großbritannien gehalten.

($ 1 = 0.7515 Pfund)