Rampenlicht auf Europas schmutziges Geld

Das am 20. Mai vom Europäischen Parlament verabschiedete Gesetz zur Bekämpfung der Geldwäsche zielt darauf ab, Licht auf Bereiche zu werfen, in denen Kriminelle schmutziges Geld waschen, und gleichzeitig den bürokratischen Aufwand und die Inflexibilität der geltenden Gesetze zu verringern, Timothy Kirkhope, MdEP, einer der führenden Abgeordneten des Parlaments über das neue Gesetz, sagte. 

Ziel der Richtlinie ist es, die Gesetzgebung an die technologischen Entwicklungen anzupassen, die es deutlich schwieriger machen, Bargeld mit Straftaten wie Menschenhandel, Terrorismus oder Korruption in Verbindung zu bringen. Es wird auf der Grundlage einer Risikobewertung funktionieren, so dass die Mehrheit der Menschen, die Geld überweisen oder ein Unternehmen gründen, davon kaum betroffen sind.

Es wird jedoch auch ein Licht auf diejenigen werfen, die gefälschte Unternehmen nutzen, um Geld einzuzahlen, oder Vermögenswerte verschleiern; und es werden mehr Informationen erforderlich sein, um den Geldtransfer im Einklang mit neuen internationalen Standards zu begleiten. Im Oktober 2013 verpflichtete sich der britische Premierminister David Cameron zur Veröffentlichung eines neuen zentralen Registers des wirtschaftlichen Eigentums eines Unternehmens (Personen, die die Vorteile des Eigentums an einem Vermögenswert oder Unternehmen genießen, auch wenn sie den Vermögenswert nicht nominell besitzen). Er sagte: „Wir müssen ins Rampenlicht rücken, wem was gehört und wohin das Geld wirklich fließt.“

Mit den heute verabschiedeten Rechtsvorschriften soll die Verfügbarkeit von Informationen über wirtschaftliche Eigentümer erleichtert werden. Allerdings konnte Kirkhope in der endgültigen Vereinbarung eine wichtige Bestimmung durchsetzen, die Bedenken hinsichtlich des Eindringens in Trusts und Testamente ausräumt. Die Richtlinie verhindert nun ausdrücklich die Offenlegung sensibler Informationen, es sei denn, es besteht die ernsthafte Gefahr, dass der Trust für Zwecke der Geldwäsche missbraucht wird. Kirkhope entwarf den Standpunkt des Parlaments zur Verschärfung der Regeln für Informationen, die allen Bank- und Überweisungen beiliegen, um die Lücken und Schlupflöcher zu schließen, die von Kriminellen und Terroristen zum Waschen von Geldern genutzt werden können.

Zukünftige Überweisungen müssten neben der Überweisung auch einige grundlegende Informationen über den Zahlungsempfänger übermitteln. Die Anbieter müssten risikobasierte Verfahren einrichten, um zu entscheiden, wann eine Überweisung ausgeführt oder abgelehnt werden muss, oder um bei Verdacht auf betrügerisches Verhalten weitere Informationen anzufordern. Kirkhope, Sprecher der Fraktion der Europäischen Konservativen und Reformisten für Justiz und Inneres, sagte diese Woche in der Plenardebatte: „Wenn man den Geldfluss unterbindet, kann man auch den Einfluss krimineller Gruppen und Terroristen einschränken und so die Stabilität unserer Wirtschaft und des Einzelnen besser schützen. Die Macht und der Schaden, den Geldwäsche anrichten kann, dürfen niemals unterschätzt werden. Wenn es um kriminelle Aktivitäten auf unseren Wirtschaftsmärkten geht, ist Transparenz eine mächtige Waffe.“

Kriminelle dürfen sich nicht verstecken können. Deshalb müssen wir über den Tellerrand der EU hinausblicken und mit dem Rest der Welt zusammenarbeiten. Die Möglichkeit, Geld über Grenzen hinweg zu verfolgen und Vermögenswerte zurückzugewinnen, muss eingeschränkt werden, ebenso wie der Handlungsspielraum für Kriminelle. Ich bin überzeugt, dass dieses Paket dazu beitragen wird.

Das Hauptziel dieser Berichte bestand darin, die Fehler der Vergangenheit zu korrigieren. Jahrelang hatten sowohl Verbraucher als auch Unternehmen Schwierigkeiten, die bisherigen Gesetze umzusetzen. Unser Ziel war es nun, einen sinnvollen, angemessenen und effektiven Weg im Kampf gegen Geldwäsche zu finden. Dieser Bericht zielt darauf ab, den bürokratischen Aufwand für Unternehmen und die Unannehmlichkeiten für Verbraucher zu minimieren und gleichzeitig ein strenges neues System im Kampf gegen illegales Geld zu schaffen.

Der Schutz der Privatsphäre war ebenfalls ein wichtiges Anliegen. Testamente und Treuhandverträge enthalten einige der privatesten und persönlichsten Informationen über eine Person. Daher war es wichtig, dass wir eine Vereinbarung trafen, die sicherstellte, dass nur die zuständigen Behörden diese Informationen einsehen und verwenden dürfen. Durch diese Regelung stellten wir sicher, dass es keine Gesetzeslücken für Kriminelle gibt und wir die Privatsphäre der Menschen schützen.

Der Kampf gegen Geldwäsche verfügt heute über eine neue Waffe. Täglich kommen neue Zahlungsmethoden hinzu und die Technologie wird immer ausgefeilter. Wir stehen vor einer großen Herausforderung. Ich bin jedoch überzeugt, dass Sonnenschein das beste Desinfektionsmittel ist. Dieses Gesetz wirft ein helles Licht auf die Kriminalität.“

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