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Staatliche Beihilfen: Kommission genehmigt Umstrukturierung zyprischer Genossenschaftsbanken

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Pic-for-Coop-Banks-GeschichteDie Europäische Kommission hat festgestellt, dass die Rekapitalisierungs- und Umstrukturierungsbeihilfen zugunsten der genossenschaftlichen Kreditinstitute und ihrer Zentralorganisation, der Cooperative Central Bank Ltd. (zusammen „der genossenschaftliche Bankensektor“) in Zypern mit den EU-Beihilfevorschriften im Einklang stehen. Insbesondere werden die Maßnahmen dem genossenschaftlichen Bankensektor ermöglichen, langfristig ohne weitere staatliche Unterstützung rentabel zu werden, während gleichzeitig die durch die Beihilfen verursachten Wettbewerbsverzerrungen begrenzt werden.

Der für Wettbewerbspolitik zuständige Vizepräsident der Kommission, Joaquín Almunia, erklärte: „Der Genossenschaftsbankensektor ist durch die schlechte Qualität seines Kreditportfolios schwer belastet, was auf eine in der Vergangenheit erfolgte, leichtsinnige Kreditvergabe zurückzuführen ist. Der heute genehmigte umfassende Umstrukturierungsplan legt den Grundstein für die Umwandlung des Genossenschaftsbankensektors in lebensfähige Kreditinstitute, die die zyprische Wirtschaft auf nachhaltiger Basis bedienen.“

Aufgrund eines hohen Anteils notleidender Kredite, der durch die derzeitige Rezession und die nachlässige Kreditvergabe in der Vergangenheit verursacht wurde, muss der zyprische Bankensektor durch eine Rekapitalisierung von 1.5 Mrd. EUR einen soliden Kapitalpuffer wieder aufbauen.

Der heute genehmigte Umstrukturierungsplan stellt eine grundlegende Überarbeitung der Struktur und der Geschäftspraktiken der Gruppe dar. Die Zahl der genossenschaftlichen Kreditinstitute wird durch Fusionen auf 18 reduziert. Sie werden im Besitz und unter der Kontrolle der zentralen Genossenschaft sein, die wiederum im Besitz ihres neuen 99% igen Aktionärs, des Staates, sein wird. Es werden angemessene Richtlinien für das Risikomanagement, das Underwriting von Krediten und das Forderungsmanagement entwickelt. Die aktive Verwaltung der großen Anzahl notleidender Kredite über eine neu eingerichtete Spezialabteilung ist eine Schlüsselkomponente des Plans. Neue Managementteams werden derzeit sowohl auf zentraler als auch auf Ebene der Kreditinstitute ernannt.

Diese Umstrukturierungsstrategie für den Genossenschaftsbankensektor wurde in enger Abstimmung mit der Europäischen Zentralbank (EZB) und dem Internationalen Währungsfonds (IWF) entwickelt und ist Teil des Hilfsprogramms für Zypern.

Die Kommission wird die korrekte und rechtzeitige Umsetzung des Plans genau überwachen. Angesichts der Herausforderung, die die Umsetzung eines solch ehrgeizigen Umstrukturierungsplans darstellt, ist es ermutigend, dass die Behörden damit begonnen haben, ihre ersten Schlüsselschritte wie den Zusammenschluss der kooperativen Kreditinstitute umzusetzen. Diese Dynamik muss beibehalten werden, um eine erfolgreiche Umsetzung des Plans zu gewährleisten.

Hintergrund

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Der Genossenschaftsbankensektor leistet einen wichtigen Beitrag zur Finanzierung der zyprischen Wirtschaft. Es konzentriert sich auf das Sammeln inländischer Einlagen und die Kreditvergabe an Anwohner. Bis vor kurzem gab es fast einhundert genossenschaftliche Kreditinstitute, die nicht von der genossenschaftlichen Zentralbank kontrolliert wurden, der sie angeschlossen waren. Jede Institution gehörte ihren Mitgliedern, nämlich ihren Kunden. Diese dezentrale Struktur und die Nähe zu den Kreditnehmern führten zu einer nachlässigen Kreditvergabe ohne ernsthafte Überprüfung der Fähigkeit der Kreditnehmer, ihre Kredite zurückzuzahlen, und zu einer Kultur der Nichtrückzahlung. Infolgedessen und aufgrund der tiefen aktuellen Rezession sind mehr als 40% des Kreditbuchs notleidend, dh nicht von den Kreditnehmern zurückgezahlt, und dieser Prozentsatz steigt. Der Genossenschaftsbankensektor benötigt 1.5 Mrd. EUR, um diese Kreditverluste zu decken.

Die nichtvertrauliche Fassung der Entscheidung wird unter der Nummer zur Verfügung gestellt werden SA.35334 der Beihilfenregister auf die GD Wettbewerb Website einmal Geheimhaltungsprobleme behoben wurden. Neue veröffentlichte Beihilfeentscheidungen im Internet und im Amtsblatt werden in der aufgeführten State Aid Weekly e-News.

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EU Reporter veröffentlicht Artikel aus einer Vielzahl externer Quellen, die ein breites Spektrum an Standpunkten zum Ausdruck bringen. Die in diesen Artikeln vertretenen Positionen sind nicht unbedingt die von EU Reporter.

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