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Die Strukturreform der EU-Bankensektors

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EZBGestern (28 Januar) schlug die Europäische Kommission neue Regeln, die größten und komplexesten Banken in die riskante Tätigkeit von der Aufnahme des Eigenhandels zu stoppen. Die neuen Regeln würden auch die Aufsichtsbehörden in die Lage versetzen, diese Banken zu verlangen, bestimmte potenziell riskante Handelsaktivitäten von ihren Einlagengeschäft zu trennen, wenn die Ausübung dieser Tätigkeiten finanzielle Stabilität beeinträchtigt. Neben diesem Vorschlag hat die Kommission begleitende Maßnahmen zur Steigerung der Transparenz bestimmter Transaktionen im Schattenbankensektor gerichtet angenommen. Diese Maßnahmen ergänzen die übergeordneten Reformen bereits unternommen, um den EU-Finanzsektor zu stärken.

Bei der Ausarbeitung ihrer Vorschläge hat die Kommission den nützlichen Bericht der hochrangigen Gruppe unter dem Vorsitz des Gouverneurs der Bank von Finnland, Erkki Liikanen, berücksichtigt (IP / 12 / 1048) sowie bestehende nationale Vorschriften in einigen Mitgliedstaaten, globales Denken zu diesem Thema (Grundsätze des Financial Stability Board) und Entwicklungen in anderen Ländern. Michel Barnier, Kommissar für Binnenmarkt und Dienstleistungen, sagte: "Die heutigen Vorschläge sind die letzten Schritte, um die regulatorische Überarbeitung des europäischen Bankensystems abzuschließen. Diese Gesetzgebung befasst sich mit der geringen Anzahl sehr großer Banken, die sonst möglicherweise noch zu stark sind. Die vorgeschlagenen Maßnahmen werden die Finanzstabilität weiter stärken und sicherstellen, dass die Steuerzahler nicht für die Fehler der Banken bezahlen. Die heutigen Vorschläge werden eine gemeinsame Lösung bieten Rahmen auf EU-Ebene - notwendig, um sicherzustellen, dass unterschiedliche nationale Lösungen keine Verwerfungen in der Bankenunion verursachen oder das Funktionieren des Binnenmarkts untergraben. Die Vorschläge werden sorgfältig kalibriert, um ein empfindliches Gleichgewicht zwischen finanzieller Stabilität und der Schaffung der richtigen Bedingungen für zu gewährleisten Kredite an die Realwirtschaft, besonders wichtig für Wettbewerbsfähigkeit und Wachstum. "

Seit dem Beginn der Finanzkrise, die Europäische Union und ihre Mitgliedstaaten haben in einer grundlegenden Überarbeitung der Bankenregulierung und Aufsicht tätig. Die EU hat Reformen eingeführt, um die Auswirkungen möglicher Bankenpleiten mit den Zielen der Schaffung eines sichereren, Klopfer, transparenter und verantwortungsvoller Finanzsystem zu reduzieren, die für die Wirtschaft und für die Gesellschaft als Ganzes funktioniert. Zur Erhöhung der Widerstandsfähigkeit der Banken und die Auswirkungen möglicher Bankenpleiten, neue Regeln für die Eigenkapitalanforderungen für Banken zu reduzieren (MEMO / 13 / 690) Und Bank Verwertung und Auflösung (MEMO / 13 / 1140) wurden angenommen. Die Bankenunion wurde ins Leben gerufen. Dennoch bleiben einige EU-Banken möglicherweise immer noch zu groß, um zu scheitern, zu groß, um zu sparen, und zu komplex, um gelöst zu werden. Daher sind weitere Maßnahmen erforderlich, insbesondere eine strukturelle Trennung der mit den Handelsaktivitäten der Banken verbundenen Risiken von ihrer Einlagenfunktion. Die heutigen Vorschläge zielen darauf ab, die Widerstandsfähigkeit des EU-Bankensektors zu stärken und gleichzeitig sicherzustellen, dass die Banken weiterhin Wirtschaftstätigkeit und Wachstum finanzieren. Der Vorschlag zur Strukturreform der EU-Banken gilt nur für die größten und komplexesten EU-Banken mit erheblichen Handelsaktivitäten. Es wird:

1. Verbot des Eigenhandels mit Finanzinstrumenten und Rohstoffen, dh Handel auf eigene Rechnung zum alleinigen Zweck der Erzielung von Gewinn für die Bank. Diese Aktivität birgt viele Risiken, aber keine greifbaren Vorteile für die Kunden der Bank oder die Gesamtwirtschaft.

2. Gewähren Aufsichtsbehörden die Macht und in bestimmten Fällen die Verpflichtung, die Übertragung von anderen risikoreichen Handelsaktivitäten (wie zB Market Making, komplexe Derivate und Verbriefungen) berufen, um rechtliche Handelsunternehmen innerhalb der Gruppe ( "subsidiarisation") zu trennen. Diese zielt darauf ab, das Risiko zu vermeiden, dass die Banken um das Verbot auf das Verbot bestimmter Handelsaktivitäten bekommen würde in versteckten Eigenhandelsaktivitäten durch die Gewinnung, die zu signifikant werden oder hoch verschuldet und möglicherweise die ganze Bank setzen und breitere Finanzsystem gefährdet. Die Banken werden die Möglichkeit, nicht zu trennen Aktivitäten haben, wenn sie zur Zufriedenheit ihrer Vorgesetzten zeigen können, dass die erzeugten Risiken durch andere Mittel gemindert werden.

3 Geben Sie Regeln für die wirtschaftliche, rechtliche, Governance und operative Verbindungen zwischen der getrennten Handelseinheit und dem Rest der Bankengruppe an.

Um zu verhindern, dass Banken versuchen, diese Regeln zu umgehen, indem sie Teile ihrer Aktivitäten auf den weniger regulierten Schattenbankensektor verlagern, müssen strukturelle Trennungsmaßnahmen von Bestimmungen begleitet werden, die die Transparenz des Schattenbankwesens verbessern. Der beigefügte Transparenzvorschlag wird daher eine Reihe von Maßnahmen enthalten, die darauf abzielen, das Verständnis der Aufsichtsbehörden und Investoren für Wertpapierfinanzierungstransaktionen (STFs) zu verbessern. Diese Transaktionen waren während der Finanzkrise eine Quelle der Ansteckung, Hebelwirkung und Prozyklizität. Eine bessere Überwachung dieser Transaktionen ist erforderlich, um das mit ihrer Verwendung verbundene Systemrisiko zu vermeiden.

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EU Reporter veröffentlicht Artikel aus einer Vielzahl externer Quellen, die ein breites Spektrum an Standpunkten zum Ausdruck bringen. Die in diesen Artikeln vertretenen Positionen sind nicht unbedingt die von EU Reporter.

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