#SustainableFinance: Finanzsektor zu einem mächtigen Akteur im Kampf gegen den Klimawandel machen

Die Vorschläge unterstreichen die Verpflichtung Europas, im Kampf gegen den Klimawandel weltweit eine Führungsrolle zu übernehmen und die Übereinkommen in Paris. Die Einbindung des Finanzsektors wird die Bemühungen zur Reduzierung unseres ökologischen Fußabdrucks erheblich vorantreiben und gleichzeitig die Nachhaltigkeit und Wettbewerbsfähigkeit der EU-Wirtschaft verbessern.

Fortsetzung der allerersten EU Aktionsplan für nachhaltige FinanzenDie Vorschläge ermöglichen es dem Finanzsektor, sein volles Gewicht im Kampf gegen den Klimawandel einzusetzen. Es gibt überzeugende Argumente dafür, den Finanzsektor in den Dienst unseres Planeten zu stellen: Erstens bedrohen die Auswirkungen des Klimawandels bereits die Finanzstabilität und führen zu erheblichen wirtschaftlichen Verlusten durch Überschwemmungen, Bodenerosion oder Dürren. Im vergangenen Jahr erreichte die Höhe der durch Versicherungen gedeckten Katastrophenschäden mit 110 Milliarden Euro einen historischen Höchststand. Zweitens könnten viele heutige Investitionen überflüssig werden, wenn wir die Realität der globalen Erwärmung zu spät erkennen. Gleichzeitig sollten wir die neuen Geschäftsmöglichkeiten für nachhaltiges Wirtschaften optimal nutzen. Der EU-Finanzsektor hat das Potenzial, nachhaltige Finanzen zu vervielfachen und in diesem Bereich weltweit führend zu werden. Dies dürfte sich auch positiv auf Wirtschaftswachstum und Beschäftigung auswirken. Es wird die Ziele der Kapitalmarktunion (KMU) unterstützen, die Finanzwirtschaft mit den Bedürfnissen der europäischen Wirtschaft und der EU-Agenda für nachhaltige Entwicklung.

Valdis Dombrovskis, Vizepräsident für Finanzstabilität, Finanzdienstleistungen und Kapitalmarktunion, erklärte: „Wir sollten unser Geld in Projekte investieren, die mit unseren Dekarbonisierungszielen und dem Kampf gegen den Klimawandel vereinbar sind. Das ist wichtig für die Umwelt und die Wirtschaft, aber auch für die Finanzstabilität. Zwischen 2007 und 2016 stiegen die wirtschaftlichen Verluste durch extreme Wetterkatastrophen um 86 %. Die heute vorgelegten Vorschläge zeigen, dass die Europäische Union sich dafür einsetzen wird, dass unsere Investitionen in die richtige Richtung fließen. Es geht darum, die enorme Macht der Kapitalmärkte im Kampf gegen den Klimawandel zu nutzen und Nachhaltigkeit zu fördern.“

Jyrki Katainen, Vizepräsident für Arbeitsplätze, Wachstum, Investitionen und Wettbewerbsfähigkeit, erklärte: „Um die EU-Klimaziele für 2030 zu erreichen, benötigen wir jährlich zusätzliche Investitionen in Energieeffizienz und erneuerbare Energien in Höhe von rund 180 Milliarden Euro. Die Mobilisierung privaten Kapitals zur Finanzierung nachhaltiger Investitionen ist dabei unerlässlich. Der Europäische Fonds für strategische Investitionen (EFSI) mobilisiert bereits private Investitionen, um diese Ziele zu erreichen. Die heutigen Vorschläge werden die Transparenz nachhaltiger Finanzierungen und der damit verbundenen Investitionsmöglichkeiten erhöhen, sodass Investoren zuverlässige Informationen zur Verfügung stehen, die den Übergang zu einer kohlenstoffarmen, ressourceneffizienten Kreislaufwirtschaft ermöglichen.“

Dank neuer Regeln, die Kriterien für die ökologische Nachhaltigkeit einer Wirtschaftstätigkeit definieren, werden mehr Investitionen in nachhaltige Aktivitäten fließen. Dieses harmonisierte EU-weite Klassifizierungssystem – die sogenannte „Taxonomie“ – wird insbesondere Anlegern helfen, die oft nicht ausreichend darüber informiert sind, was „grün“ ist und was nicht. Alle Finanzinstitute, die im Auftrag ihrer Kunden oder Begünstigten Anlagen verwalten, müssen diese nun darüber informieren, wie sich ihre Aktivitäten auf den Planeten oder die lokale Umwelt auswirken. Dadurch bieten diese Regeln Anlegern, die in die Zukunft des Planeten investieren und gleichzeitig eine Rendite erzielen möchten, mehr Auswahlmöglichkeiten.

Hauptmerkmale der Maßnahmen

1. Ein einheitliches EU-Klassifizierungssystem („Taxonomie“)Der Vorschlag legt harmonisierte Kriterien fest, anhand derer bestimmt wird, ob eine Wirtschaftstätigkeit ökologisch nachhaltig ist. Die Kommission wird schrittweise Tätigkeiten identifizieren, die als „nachhaltig“ gelten. Dabei berücksichtigt sie bestehende Marktpraktiken und -initiativen und greift auf die Beratung einer derzeit im Aufbau befindlichen technischen Expertengruppe zurück. Dies soll Wirtschaftsakteuren und Investoren Klarheit darüber verschaffen, welche Tätigkeiten als nachhaltig gelten, damit sie fundiertere Entscheidungen treffen können. Es kann als Grundlage für die künftige Festlegung von Standards und Gütesiegeln für nachhaltige Finanzprodukte dienen, wie im Aktionsplan der Kommission für ein nachhaltiges Finanzwesen angekündigt.

2. Pflichten und Offenlegungen der Anleger: Die vorgeschlagene Verordnung wird für Konsistenz und Klarheit darüber sorgen, wie institutionelle Anleger wie Vermögensverwalter, Versicherungsgesellschaften, Pensionsfonds oder Anlageberater Umwelt-, Sozial- und Governance-Faktoren (ESG) in ihren Anlageentscheidungsprozess integrieren sollten. Die genauen Anforderungen werden durch delegierte Rechtsakte näher spezifiziert, die die Kommission zu einem späteren Zeitpunkt erlassen wird. Darüber hinaus müssten diese Vermögensverwalter und institutionellen Anleger nachweisen, wie ihre Investitionen an den ESG-Zielen ausgerichtet sind, und offenlegen, wie sie diesen Pflichten nachkommen.

3. Kohlenstoffarm BenchmarksDie vorgeschlagenen Regeln schaffen eine neue Kategorie von Benchmarks, bestehend aus der Low-Carbon-Benchmark bzw. der „dekarbonisierten“ Version von Standardindizes und den Benchmarks mit positivem CO2-Fußabdruck. Dieser neue Marktstandard soll den COXNUMX-Fußabdruck von Unternehmen widerspiegeln und Anlegern umfassendere Informationen zum COXNUMX-Fußabdruck eines Anlageportfolios liefern. Während die Low-Carbon-Benchmark auf einer standardmäßigen „Dekarbonisierungs“-Benchmark basiert, würde die Benchmark mit positivem COXNUMX-Fußabdruck ein Anlageportfolio besser auf das Ziel des Pariser Abkommens ausrichten, die globale Erwärmung auf unter XNUMX °C zu begrenzen.

4. Kunden besser zum Thema Nachhaltigkeit beraten: Die Kommission hat eine Konsultation eingeleitet, um zu prüfen, wie ESG-Aspekte optimal in die Beratung von Wertpapierfirmen und Versicherungsvertriebsunternehmen für Privatkunden integriert werden können. Ziel ist die Änderung der delegierten Rechtsakte im Rahmen der Richtlinie über Märkte für Finanzinstrumente (MiFID II) und der Versicherungsvertriebsrichtlinie. Bei der Beurteilung, ob ein Anlageprodukt den Bedürfnissen ihrer Kunden entspricht, sollen die Unternehmen gemäß den vorgeschlagenen Vorschriften auch die Nachhaltigkeitspräferenzen jedes einzelnen Kunden berücksichtigen. Dies soll einem breiteren Anlegerkreis den Zugang zu nachhaltigen Anlagen ermöglichen.

Hintergrund

Mit der Verabschiedung haben sich die EU und Regierungen auf der ganzen Welt dem Ziel einer nachhaltigeren Wirtschaft und Gesellschaft verschrieben Übereinkommen in Paris zum Klimawandel und zum UN 2030 Agenda für nachhaltige Entwicklung. Die EU macht dank der bereits einen Unterschied EU-Energie- und Klimarahmen 2030, die Energieunion, hat das Circular Economy-Aktionsplanund die EU-Umsetzung der Agenda 2030 für nachhaltige EntwicklungDies ist der Kern des Kapitalmarktunionsprojekts der Union.

Das derzeitige Investitionsniveau reicht nicht aus, um ein ökologisch nachhaltiges Wirtschaftssystem zu unterstützen, das den Klimawandel und die Ressourcenverknappung bekämpft. Es müssen mehr private Kapitalströme in nachhaltige Investitionen gelenkt werden, um die 180 Milliarden Euro an zusätzlichen Investitionen zu schließen, die zur Erreichung der EU-Ziele für 2030 erforderlich sind. Übereinkommen in ParisDer erste Schritt der Kommission bestand darin, Aktionsplan zur Finanzierung von nachhaltigem Wachstum vom 8. März 2018. Der Aktionsplan wurde vom Endgültigen mitgeteilt berichten im Januar 2018 von a Hochrangige Expertengruppe für nachhaltige Finanzen von der Kommission im Jahr 2016 eingerichtet. Die Kommission führte außerdem eine durch Öffentliche Konsultation zu den Nachhaltigkeitspflichten institutioneller Anleger und Vermögensverwalter.

Am 22. März 2018 organisierte die Kommission eine High-Level-Konferenz um zu erörtern, wie die Strategie der Kommission für ein nachhaltiges Finanzwesen am besten in die Praxis umgesetzt werden kann. Die Konferenz bekräftigte die Unterstützung und das Engagement der EU-Staats- und Regierungschefs sowie wichtiger privater Akteure für die notwendigen Veränderungen im Finanzsystem und in der Wirtschaft.

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