Fünf Tipps eines Steuerexperten für Selbstständige und Freiberufler mit mehreren Einkommen

Viele selbstständige Geschäftsinhaber und Freiberufler gleichen Rechnungen und Einkünfte aus mehreren Quellen aus.

Dies kann zwar zu mehr finanzieller Sicherheit und Freiheit führen, kann aber auch zusätzlichen Verwaltungsaufwand in Bezug auf Steuern mit sich bringen.

Laut Lauren Harvey, Accounts Manager bei The Accountancy Partnership https://www.theaccountancy.co.uk/Als Expertin für Buchhaltung und Steuern für Einzelunternehmer, Gesellschaften mit beschränkter Haftung und Freiberufler stellt sie fest, dass sich viele Freiberufler das Leben in Steuerfragen selbst schwerer machen.

„Freiberufler sind ständig in mehreren Rollen tätig: An einem Tag veranstalten sie einen Workshop, am nächsten reisen sie zu einem Kundentermin und am nächsten Tag kaufen sie Ausrüstung für ihr Unternehmen. Dem HMRC ist es jedoch egal, wie viele Streams Sie haben; wichtig ist nur, dass Sie diese ordnungsgemäß und rechtzeitig deklarieren.“

Lauren bespricht fünf der häufigsten Fehler, die sie bei Freiberuflern beobachtet, die mit verschiedenen Bereichen jonglieren:

1. Nicht jeden Cent verfolgen

Wenn Sie mit mehreren Einkommensquellen jonglieren, ist es wichtig, jede einzelne Zahlung zu erfassen, egal wie klein sie ist. Das Finanzamt (HMRC) verlangt von Ihnen, alle steuerpflichtigen Einkünfte anzugeben, selbst wenn es nur ein paar Pfund sind. Es sind oft die „kleinen Nebeneinkünfte“, die Freiberufler und Selbstständige vergessen, aber genau diese verursachen wahrscheinlich die meisten Probleme, wenn sie in der Steuererklärung fehlen.

2. Verstehen Sie, was HMRC erwartet

Alle Einkünfte müssen in Ihrer Steuererklärung angegeben werden, auch wenn Sie zusätzlich Vollzeit arbeiten und über das Lohnsteuersystem (PAYE) besteuert werden. HMRC trennt Ihr zusätzliches freiberufliches Einkommen nicht von Ihrem Hauptjob, und alles muss zusammen gemeldet werden, obwohl Sie für dasselbe Geld nicht zweimal Steuern zahlen!

3. Absetzbare Ausgaben richtig geltend machen

Wenn Sie über mehrere Einkommensquellen verfügen, können die Grenzen zwischen steuerlich absetzbaren Ausgaben und nicht absetzbaren Ausgaben leicht verschwimmen. Jede dieser Quellen kann jedoch eigene, unterschiedliche Ausgaben haben. Wenn Sie diese nicht klar für die Steuerbehörde HMRC erfassen, entgehen Ihnen möglicherweise wichtige Einsparungen oder es kann zu Missverständnissen bei der Steuerbehörde kommen.

Die goldene Regel lautet: Bewahren Sie alle Quittungen und Rechnungen auf, egal wie klein sie sind. Viele Freiberufler finden es hilfreich, digitale Buchhaltungs-Apps zu verwenden, mit denen Quittungen fotografiert und sofort hochgeladen werden können. So vermeiden Sie den klassischen „Schuhkarton voller zerknüllter Quittungen“ im Januar und können Ansprüche im Falle einer Überprüfung durch das Finanzamt (HMRC) wesentlich einfacher nachweisen.

„Außerdem ist es unbedingt erforderlich, darauf zu achten, dass Sie dieselben Ausgaben nicht zweimal geltend machen, wenn sie sich auf mehrere Einnahmequellen beziehen.“

4. Budget für Steuern während des ganzen Jahres

Viele Menschen vergessen, dass Steuern überhaupt eine Rolle spielen, bis die Frist für die Selbstveranlagung abläuft, und denken, sie hätten mehr Einkommen, als tatsächlich ist. Mehrere Einkommensquellen können die Schätzung der Steuerschuld bis Januar erschweren. Eine einfache Lösung besteht daher darin, 20–30 % Ihres Einkommens in einen separaten Topf zu legen. So geraten Sie bei Zahlungsfristen nicht in Verlegenheit, und alles, was übrig bleibt, ist ein kleiner Bonus!

5. Erwägen Sie professionelle Unterstützung

Die Steuerbehörde (HMRC) macht es einem nicht immer leicht, und wenn Ihr Einkommen aus mehreren Quellen stammt, können die Berechnungen recht komplex werden. Ein eigener Buchhalter stellt die Einhaltung der Vorschriften sicher und reduziert den Stress, der mit der eigenen Buchhaltung einhergeht. Steuerberater helfen Ihnen auch gerne dabei, zusätzliche Steuererleichterungen zu finden, die Sie möglicherweise in Anspruch nehmen können. So können Sie durch zusätzliches Einkommen möglicherweise mehr zurückbekommen, als Sie für Ihren Buchhalter bezahlen.

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