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COVID-19 zeigt die Mängel eines papierbasierten Handelssystems auf

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Laut einem aktuellen Bericht der Internationalen Handelskammer finden Finanzinstitute (FIs) Wege, um den Handel im Umlauf zu halten, da COVID-19 die Mängel eines papierbasierten Handelssystems aufdeckt. Es heißt, dass das Problem, mit dem wir heute konfrontiert sind, in der anhaltendsten Sicherheitslücke des Handels begründet ist: Papier. Papier ist die Achillesferse des Finanzsektors. Die Störung würde immer passieren, die einzige Frage war, wann, schreibt Colin Stevens.

Vorläufige ICC-Daten zeigen, dass Finanzinstitute bereits das Gefühl haben, betroffen zu sein. Mehr als 60% der Befragten der jüngsten COVID-19-Ergänzung zur Handelsumfrage erwarten, dass ihre Handelsströme im Jahr 20 um mindestens 2020% sinken werden.

Die Pandemie führt zu Herausforderungen im Handelsfinanzierungsprozess oder verschärft diese. Um die Praktikabilität der Handelsfinanzierung in einem COVID-19-Umfeld zu bekämpfen, gaben viele Banken an, ihre eigenen Maßnahmen zu ergreifen, um die internen Regeln für die Originaldokumentation zu lockern. Allerdings geben nur 29% der Befragten an, dass ihre lokalen Regulierungsbehörden Unterstützung geleistet haben, um den laufenden Handel zu erleichtern.

Es ist eine kritische Zeit für Infrastruktur-Upgrades und mehr Transparenz. Obwohl die Pandemie viele negative Auswirkungen hat, besteht eine potenzielle positive Auswirkung darin, dass der Branche klar gemacht wurde, dass Änderungen vorgenommen werden müssen, um Prozesse zu optimieren und insgesamt zu verbessern Funktionsweise des internationalen Handels, der Handelsfinanzierung und der Geldbewegung.

Ali Amirliravi, der CEO von LGR Global und Gründer der Seidenstraßenmünzeerklärte, wie seine Firma Lösungen für diese Probleme gefunden hat.

„Ich denke, es kommt darauf an, neue Technologien auf intelligente Weise zu integrieren. Nehmen wir zum Beispiel LGR Global, wenn es um Geldbewegungen geht, konzentrieren wir uns auf drei Dinge: Geschwindigkeit, Kosten und Transparenz. Um diese Probleme anzugehen, sind wir technologisch führend und verwenden Dinge wie Blockchain, digitale Währungen und allgemeine Digitalisierung, um die vorhandenen Methoden zu optimieren.

Ali Amirliravi, CEO von LGR Global und Gründer von Silk Road Coin,

Ali Amirliravi, CEO von LGR Global und Gründer von Silk Road Coin

"Es ist ziemlich klar, welche Auswirkungen neue Technologien auf Dinge wie Geschwindigkeit und Transparenz haben können, aber wenn ich sage, dass es wichtig ist, die Technologien auf intelligente Weise zu integrieren, ist das wichtig, weil Sie immer Ihre Kunden im Auge behalten müssen - das Letzte, was wir tun würden Sie möchten ein System einführen, das unsere Benutzer tatsächlich verwirrt und ihre Arbeit komplizierter macht. Die Lösung für diese Probleme liegt also einerseits in der neuen Technologie, andererseits geht es darum, eine Benutzererfahrung zu schaffen, die ist einfach zu bedienen und zu interagieren und fügt sich nahtlos in die vorhandenen Systeme ein. Es ist also ein Balanceakt zwischen Technologie und Benutzererfahrung. Hier wird die Lösung erstellt.

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"Wenn es um das umfassendere Thema Supply Chain Finance geht, sehen wir die Notwendigkeit einer verbesserten Digitalisierung und Automatisierung der Prozesse und Mechanismen, die während des gesamten Produktlebenszyklus existieren. In der Multi-Commodity-Handelsbranche gibt es so viele verschiedene Stakeholder , Zwischenhändler, Banken usw. und jeder von ihnen hat seine eigene Vorgehensweise - es gibt insgesamt einen Mangel an Standardisierung, insbesondere im Bereich der Seidenstraße. Der Mangel an Standardisierung führt zu Verwirrung bei den Compliance-Anforderungen, Handelsdokumenten und Briefen von Kredit usw., und dies bedeutet Verzögerungen und erhöhte Kosten für alle Parteien. Darüber hinaus haben wir das große Problem des Betrugs, das Sie erwarten müssen, wenn Sie mit solchen Unterschieden in der Qualität der Prozesse und der Berichterstattung zu tun haben. Die Lösung hier ist wieder Technologie zu nutzen und so viele dieser Prozesse wie möglich zu digitalisieren und zu automatisieren - es sollte das Ziel sein, menschliches Versagen aus der Gleichung herauszunehmen.

"Und hier ist das wirklich Aufregende daran, Digitalisierung und Standardisierung in die Lieferkettenfinanzierung zu bringen: Dies wird nicht nur die Geschäftstätigkeit für die Unternehmen selbst viel einfacher machen, sondern durch diese erhöhte Transparenz und Optimierung werden die Unternehmen auch für externe Unternehmen viel attraktiver." Investoren. Es ist eine Win-Win-Situation für alle Beteiligten. “

Wie glaubt Amirliravi, dass diese neuen Systeme in die vorhandene Infrastruktur integriert werden können?

„Dies ist wirklich eine Schlüsselfrage, an der wir bei LGR Global viel Zeit gearbeitet haben. Wir haben erkannt, dass Sie eine großartige technologische Lösung haben können. Wenn dies jedoch zu Komplexität oder Verwirrung bei Ihren Kunden führt, verursachen Sie am Ende mehr Probleme als Sie lösen.

In der Handelsfinanzierungs- und Geldbewegungsbranche bedeutet dies, dass neue Lösungen direkt in bestehende Kundensysteme integriert werden müssen - mit APIs ist dies alles möglich. Es geht darum, die Lücke zwischen traditionellem Finanzwesen und Fintech zu schließen und sicherzustellen, dass die Vorteile der Digitalisierung mit einer nahtlosen Benutzererfahrung erzielt werden.

Das Handelsfinanzierungs-Ökosystem hat eine Reihe verschiedener Interessengruppen, von denen jede ihre eigenen Systeme hat. Was wir wirklich für notwendig halten, ist eine End-to-End-Lösung, die diesen Prozessen Transparenz und Geschwindigkeit verleiht, aber dennoch mit den Legacy- und Bankensystemen interagieren kann, auf die sich die Branche verlässt. Dann werden Sie feststellen, dass echte Änderungen vorgenommen werden. “

Wo sind die globalen Hotspots für Veränderungen und Chancen? Laut Ali Amirliravi konzentriert sich sein Unternehmen, LGR Global, aus mehreren Hauptgründen auf das Seidenstraßengebiet zwischen Europa, Zentralasien und China:

„Erstens ist es ein Bereich mit unglaublichem Wachstum. Wenn wir uns zum Beispiel China ansehen, haben sie in den letzten Jahren ein BIP-Wachstum von über 6% aufrechterhalten, und die zentralasiatischen Volkswirtschaften verzeichnen ähnliche Zahlen, wenn nicht sogar höhere. Diese Art von Wachstum bedeutet mehr Handel, mehr ausländisches Eigentum und Tochterentwicklung. In diesem Bereich sehen Sie wirklich die Möglichkeit, die Prozesse in den Lieferketten stark zu automatisieren und zu standardisieren. Es wird viel Geld bewegt und ständig neue Handelspartnerschaften geschlossen, aber es gibt auch viele Schwachstellen in der Branche.

Der zweite Grund hat mit der Realität der Währungsschwankungen in der Region zu tun. Wenn wir von Ländern der Seidenstraßenregion sprechen, sprechen wir von 68 Ländern mit jeweils eigenen Währungen und den individuellen Wertschwankungen, die als Nebenprodukt daraus entstehen. Der grenzüberschreitende Handel in diesem Bereich bedeutet, dass die Unternehmen und Stakeholder, die sich an der Finanzseite beteiligen, mit allen möglichen Problemen beim Geldwechsel zu kämpfen haben.

Und hier wirken sich die im traditionellen System auftretenden Bankverzögerungen wirklich negativ auf die Geschäftstätigkeit in der Region aus: Da einige dieser Währungen sehr volatil sind, kann es vorkommen, dass zum Zeitpunkt der endgültigen Abwicklung einer Transaktion die Der tatsächlich übertragene Wert unterscheidet sich erheblich von dem, was ursprünglich vereinbart worden sein könnte. Dies verursacht alle Arten von Kopfschmerzen, wenn es darum geht, alle Seiten zu berücksichtigen, und es ist ein Problem, mit dem ich mich während meiner Zeit in der Branche direkt befasst habe. “

Amirliravi glaubt, dass das, was wir gerade sehen, eine Branche ist, die bereit für Veränderungen ist. Trotz der Pandemie wachsen Unternehmen und Volkswirtschaften, und es gibt mehr denn je einen Schub in Richtung digitaler, automatisierter Lösungen. Das Volumen grenzüberschreitender Transaktionen wächst seit Jahren stetig um 6%, und allein die internationale Zahlungsverkehrsbranche hat einen Wert von 200 Milliarden Dollar.

Zahlen wie diese zeigen das Auswirkungspotential, das eine Optimierung in diesem Bereich haben könnte.

Themen wie Kosten, Transparenz, Geschwindigkeit, Flexibilität und Digitalisierung sind derzeit in der Branche im Trend, und da Geschäfte und Lieferketten immer wertvoller und komplexer werden, werden die Anforderungen an die Infrastruktur ebenfalls steigen. Es geht wirklich nicht um das „Wenn“, sondern um das „Wann“ - die Branche befindet sich derzeit an einem Scheideweg: Es ist klar, dass neue Technologien Prozesse rationalisieren und optimieren werden, aber die Parteien warten auf eine sichere und zuverlässige Lösung genug, um häufige Transaktionen mit hohem Volumen abzuwickeln, und flexibel genug, um sich an die komplexen Geschäftsstrukturen anzupassen, die innerhalb der Handelsfinanzierung existieren. „

Amirliravi und seine Kollegen von LGR Global sehen eine aufregende Zukunft für die B2B-Geldbewegung und die Handelsfinanzierungsbranche.

"Ich denke, wir werden weiterhin die Auswirkungen aufkommender Technologien auf die Branche sehen", sagte er. „Dinge wie Blockchain-Infrastruktur und digitale Währungen werden verwendet, um Transaktionen transparenter und schneller zu machen. Von der Regierung ausgegebene digitale Währungen der Zentralbank werden ebenfalls geschaffen, was sich auch interessant auf die grenzüberschreitende Geldbewegung auswirken wird.

"Wir untersuchen, wie digitale intelligente Verträge in der Handelsfinanzierung verwendet werden können, um neue automatisierte Akkreditive zu erstellen. Dies wird wirklich interessant, wenn Sie die IoT-Technologie integrieren. Unser System kann Transaktionen und Zahlungen automatisch basierend auf eingehenden Transaktionen auslösen Datenströme. Dies bedeutet zum Beispiel, dass wir einen intelligenten Vertrag für ein Akkreditiv erstellen können, der die Zahlung automatisch freigibt, sobald ein Versandcontainer oder ein Versandschiff einen bestimmten Ort erreicht. Oder, ein einfacheres Beispiel, Zahlungen könnten ausgelöst werden, sobald a Eine Reihe von Compliance-Dokumenten wird überprüft und in das System hochgeladen. Die Automatisierung ist ein so großer Trend, dass immer mehr traditionelle Prozesse gestört werden.

"Daten werden weiterhin eine große Rolle bei der Gestaltung der Zukunft der Lieferkettenfinanzierung spielen. Im gegenwärtigen System werden viele Daten isoliert, und die mangelnde Standardisierung beeinträchtigt die allgemeinen Möglichkeiten zur Datenerfassung wirklich. Sobald dieses Problem jedoch auftritt Wenn eine durchgängige digitale Handelsfinanzierungsplattform gelöst ist, kann sie große Datenmengen generieren, mit denen alle Arten von theoretischen Modellen und Brancheneinblicken erstellt werden können. Natürlich bedeutet die Qualität und Sensitivität dieser Daten, dass Daten verwaltet werden und Sicherheit wird für die Industrie von morgen unglaublich wichtig sein.

"Für mich ist die Zukunft für die Geldbewegungs- und Handelsfinanzierungsbranche vielversprechend. Wir treten in das neue digitale Zeitalter ein, und dies wird alle Arten neuer Geschäftsmöglichkeiten bedeuten, insbesondere für Unternehmen, die Technologien der nächsten Generation einsetzen."

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