COVID-19 zeigt die Mängel eines papierbasierten Handelssystems auf

Laut einem aktuellen Bericht der Internationalen Handelskammer finden Finanzinstitute (FIs) Wege, um den Handel im Umlauf zu halten, da COVID-19 die Mängel eines papierbasierten Handelssystems aufdeckt. Es heißt, dass das Problem, mit dem wir heute konfrontiert sind, in der anhaltendsten Sicherheitslücke des Handels begründet ist: Papier. Papier ist die Achillesferse des Finanzsektors. Die Störung würde immer passieren, die einzige Frage war, wann, schreibt Colin Stevens.

Vorläufige ICC-Daten zeigen, dass Finanzinstitute bereits das Gefühl haben, betroffen zu sein. Mehr als 60% der Befragten der jüngsten COVID-19-Ergänzung zur Handelsumfrage erwarten, dass ihre Handelsströme im Jahr 20 um mindestens 2020% sinken werden.

Die Pandemie führt zu Herausforderungen im Handelsfinanzierungsprozess oder verschärft diese. Um die Praktikabilität der Handelsfinanzierung in einem COVID-19-Umfeld zu bekämpfen, gaben viele Banken an, ihre eigenen Maßnahmen zu ergreifen, um die internen Regeln für die Originaldokumentation zu lockern. Allerdings geben nur 29% der Befragten an, dass ihre lokalen Regulierungsbehörden Unterstützung geleistet haben, um den laufenden Handel zu erleichtern.

Es ist eine kritische Zeit für Infrastruktur-Upgrades und mehr Transparenz. Obwohl die Pandemie viele negative Auswirkungen hat, besteht eine potenzielle positive Auswirkung darin, dass der Branche klar gemacht wurde, dass Änderungen vorgenommen werden müssen, um Prozesse zu optimieren und insgesamt zu verbessern Funktionsweise des internationalen Handels, der Handelsfinanzierung und der Geldbewegung.

Ali Amirliravi, der CEO von LGR Global und Gründer der Seidenstraßenmünzeerklärte, wie seine Firma Lösungen für diese Probleme gefunden hat.

„Ich denke, es kommt darauf an, neue Technologien auf intelligente Weise zu integrieren. Nehmen wir zum Beispiel LGR Global, wenn es um Geldbewegungen geht, konzentrieren wir uns auf drei Dinge: Geschwindigkeit, Kosten und Transparenz. Um diese Probleme anzugehen, sind wir technologisch führend und verwenden Dinge wie Blockchain, digitale Währungen und allgemeine Digitalisierung, um die vorhandenen Methoden zu optimieren.

Ali Amirliravi, CEO von LGR Global und Gründer von Silk Road Coin

Es ist ganz klar, welche Auswirkungen neue Technologien auf Geschwindigkeit und Transparenz haben können. Aber wenn ich sage, dass es wichtig ist, die Technologien intelligent zu integrieren, dann meine ich das auch, denn man muss immer den Kunden im Auge behalten – das Letzte, was wir wollen, ist, ein System einzuführen, das unsere Benutzer verwirrt und ihre Arbeit komplizierter macht. Die Lösung für diese Probleme liegt also einerseits in neuen Technologien, andererseits geht es darum, ein Benutzererlebnis zu schaffen, das einfach zu bedienen und zu interagieren ist und sich nahtlos in die bestehenden Systeme integrieren lässt. Es ist also ein Balanceakt zwischen Technologie und Benutzererlebnis; genau dort wird die Lösung entstehen.

Im Bereich Supply Chain Finance sehen wir den Bedarf an einer verbesserten Digitalisierung und Automatisierung der Prozesse und Mechanismen entlang des gesamten Produktlebenszyklus. Im Rohstoffhandel gibt es viele verschiedene Akteure, Zwischenhändler, Banken usw., die jeweils ihre eigene Vorgehensweise verfolgen – es mangelt insgesamt an Standardisierung, insbesondere im Seidenstraßen-Raum. Diese fehlende Standardisierung führt zu Unklarheiten bei Compliance-Anforderungen, Handelsdokumenten, Akkreditiven usw., was wiederum Verzögerungen und höhere Kosten für alle Beteiligten bedeutet. Darüber hinaus besteht ein enormes Betrugsproblem, mit dem man angesichts der unterschiedlichen Qualität von Prozessen und Berichten rechnen muss. Die Lösung liegt auch hier darin, Technologie zu nutzen und möglichst viele dieser Prozesse zu digitalisieren und zu automatisieren – Ziel sollte es sein, menschliche Fehler zu eliminieren.

Und das ist das wirklich Spannende an der Digitalisierung und Standardisierung der Supply-Chain-Finanzierung: Sie vereinfacht nicht nur die Geschäftsabwicklung für die Unternehmen selbst, sondern steigert durch die erhöhte Transparenz und Optimierung auch die Attraktivität der Unternehmen für externe Investoren. Es ist eine Win-Win-Situation für alle Beteiligten.“

Wie glaubt Amirliravi, dass diese neuen Systeme in die vorhandene Infrastruktur integriert werden können?

Das ist wirklich eine Schlüsselfrage, mit der wir uns bei LGR Global intensiv beschäftigt haben. Wir haben erkannt, dass eine großartige technologische Lösung zwar kompliziert sein kann, aber wenn sie für die Kunden zu Verwirrung führt, verursacht sie letztlich mehr Probleme, als sie löst.

In der Handelsfinanzierungs- und Geldbewegungsbranche bedeutet dies, dass neue Lösungen direkt in bestehende Kundensysteme integriert werden können müssen – mithilfe von APIs ist dies möglich. Es geht darum, die Lücke zwischen traditionellem Finanzwesen und Fintech zu schließen und sicherzustellen, dass die Vorteile der Digitalisierung mit einem nahtlosen Benutzererlebnis einhergehen.

Das Handelsfinanzierungs-Ökosystem hat eine Reihe verschiedener Interessengruppen, von denen jede ihre eigenen Systeme hat. Was wir wirklich für notwendig halten, ist eine End-to-End-Lösung, die diesen Prozessen Transparenz und Geschwindigkeit verleiht, aber dennoch mit den Legacy- und Bankensystemen interagieren kann, auf die sich die Branche verlässt. Dann werden Sie feststellen, dass echte Änderungen vorgenommen werden. “

Wo liegen die globalen Brennpunkte des Wandels und der Chancen? Ali Amirliravi sagt, dass sich sein Unternehmen LGR Global aus mehreren Gründen auf die Seidenstraßenregion – zwischen Europa, Zentralasien und China – konzentriert:

„Erstens ist es ein Bereich mit unglaublichem Wachstum. Wenn wir uns zum Beispiel China ansehen, haben sie in den letzten Jahren ein BIP-Wachstum von über 6% aufrechterhalten, und die zentralasiatischen Volkswirtschaften verzeichnen ähnliche Zahlen, wenn nicht sogar höhere. Diese Art von Wachstum bedeutet mehr Handel, mehr ausländisches Eigentum und Tochterentwicklung. In diesem Bereich sehen Sie wirklich die Möglichkeit, die Prozesse in den Lieferketten stark zu automatisieren und zu standardisieren. Es wird viel Geld bewegt und ständig neue Handelspartnerschaften geschlossen, aber es gibt auch viele Schwachstellen in der Branche.

Der zweite Grund hat mit der Realität der Währungsschwankungen in der Region zu tun. Wenn wir von Ländern der Seidenstraßenregion sprechen, sprechen wir von 68 Ländern mit jeweils eigenen Währungen und den individuellen Wertschwankungen, die als Nebenprodukt daraus entstehen. Der grenzüberschreitende Handel in diesem Bereich bedeutet, dass die Unternehmen und Stakeholder, die sich an der Finanzseite beteiligen, mit allen möglichen Problemen beim Geldwechsel zu kämpfen haben.

Und hier wirken sich die im traditionellen System auftretenden Bankverzögerungen wirklich negativ auf die Geschäftstätigkeit in der Region aus: Da einige dieser Währungen sehr volatil sind, kann es vorkommen, dass zum Zeitpunkt der endgültigen Abwicklung einer Transaktion die Der tatsächlich übertragene Wert unterscheidet sich erheblich von dem, was ursprünglich vereinbart worden sein könnte. Dies verursacht alle Arten von Kopfschmerzen, wenn es darum geht, alle Seiten zu berücksichtigen, und es ist ein Problem, mit dem ich mich während meiner Zeit in der Branche direkt befasst habe. “

Amirliravi glaubt, dass das, was wir gerade sehen, eine Branche ist, die bereit für Veränderungen ist. Trotz der Pandemie wachsen Unternehmen und Volkswirtschaften, und es gibt mehr denn je einen Schub in Richtung digitaler, automatisierter Lösungen. Das Volumen grenzüberschreitender Transaktionen wächst seit Jahren stetig um 6%, und allein die internationale Zahlungsverkehrsbranche hat einen Wert von 200 Milliarden Dollar.

Zahlen wie diese zeigen das Auswirkungspotential, das eine Optimierung in diesem Bereich haben könnte.

Themen wie Kosten, Transparenz, Geschwindigkeit, Flexibilität und Digitalisierung liegen in der Branche im Trend. Da Transaktionen und Lieferketten immer wertvoller und komplexer werden, steigen auch die Anforderungen an die Infrastruktur. Die Frage ist nicht, ob, sondern wann – die Branche steht an einem Wendepunkt: Neue Technologien werden Prozesse rationalisieren und optimieren, doch die Beteiligten warten auf eine Lösung, die sicher und zuverlässig genug ist, um häufige Transaktionen mit hohem Volumen abzuwickeln, und flexibel genug, um sich an die komplexen Transaktionsstrukturen im Handelsfinanzierungsbereich anzupassen.

Amirliravi und seine Kollegen von LGR Global sehen eine aufregende Zukunft für die B2B-Geldbewegung und die Handelsfinanzierungsbranche.

"Ich denke, wir werden weiterhin die Auswirkungen aufkommender Technologien auf die Branche sehen", sagte er. „Dinge wie Blockchain-Infrastruktur und digitale Währungen werden verwendet, um Transaktionen transparenter und schneller zu machen. Von der Regierung ausgegebene digitale Währungen der Zentralbank werden ebenfalls geschaffen, was sich auch interessant auf die grenzüberschreitende Geldbewegung auswirken wird.

Wir untersuchen, wie sich digitale Smart Contracts in der Handelsfinanzierung nutzen lassen, um neue automatisierte Akkreditive zu erstellen. Besonders interessant wird das, wenn man IoT-Technologie einbezieht. Unser System kann Transaktionen und Zahlungen automatisch auf Basis eingehender Datenströme auslösen. So könnten wir beispielsweise einen Smart Contract für ein Akkreditiv erstellen, der die Zahlung automatisch freigibt, sobald ein Schiffscontainer oder ein Schiff einen bestimmten Ort erreicht. Oder, ein einfacheres Beispiel: Zahlungen könnten ausgelöst werden, sobald ein Satz Compliance-Dokumente geprüft und in das System hochgeladen wurde. Automatisierung ist ein Megatrend – wir werden erleben, wie traditionelle Prozesse immer mehr auf den Kopf gestellt werden.

Daten werden auch in Zukunft eine entscheidende Rolle bei der Gestaltung der Supply-Chain-Finanzierung spielen. Im aktuellen System sind viele Daten isoliert, und die fehlende Standardisierung behindert die Datenerfassung erheblich. Sobald dieses Problem jedoch gelöst ist, könnte eine durchgängige digitale Handelsfinanzierungsplattform große Datensätze generieren, die zur Entwicklung verschiedenster theoretischer Modelle und Brancheneinblicke genutzt werden könnten. Angesichts der Qualität und Sensibilität dieser Daten werden Datenmanagement und -sicherheit für die Industrie von morgen von enormer Bedeutung sein.

„Ich sehe der Geldbewegungs- und Handelsfinanzierungsbranche eine rosige Zukunft. Wir treten in das neue digitale Zeitalter ein, und das wird zahlreiche neue Geschäftsmöglichkeiten mit sich bringen, insbesondere für Unternehmen, die Technologien der nächsten Generation nutzen.“

Teile diesen Artikel: