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Bankenunion

Banking Union: Das Parlament billigt Einzel Auflösung Vorstandsmitglieder

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20141208PHT83052_originalDas Parlament gab am Dienstag (16. Dezember) grünes Licht für die Ernennung von Mitgliedern des Single Resolution Board (SRB), eines unabhängigen Gremiums, das die Lösung von ausfallenden Banken verwalten soll. Die Kandidaten waren bereits am Montagabend vom Wirtschafts- und Währungsausschuss genehmigt worden.
Das gesamte Parlament stimmte den Nominierten mit 522 Stimmen bei 105 Gegenstimmen und 67 Stimmenthaltungen zu. Die Kandidaten wurden am 5. Dezember von der Europäischen Kommission nach mehreren Anhörungen unter Ausschluss der Öffentlichkeit mit Kandidaten in der engeren Auswahl nominiert.

Am 8. und 9. Dezember fanden im Parlament öffentliche Anhörungen mit den von der Kommission nominierten Kandidaten statt.
Die Nominierten sind:

  • Elke König (im Bild) (DE) für die Stuhlposition
  • Timo Löyttyniemi (FI) für die Position des stellvertretenden Vorsitzenden
  • Mauro Grande (IT)
  • Antonio Carrascosa (ES)
  • Joanne Kellermann (NL)
  • Dominique Laboureix (FR)

Nächste Schritte

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Jetzt ist es Sache des Rates (mit qualifizierter Mehrheit), über die Ernennungen zu entscheiden.

Der Vorsitzende, der stellvertretende Vorsitzende und die Vorstandsmitglieder werden für eine begrenzte Amtszeit ernannt. der Lehrstuhl zunächst drei Jahre, einmalig um weitere fünf Jahre verlängerbar; und der stellvertretende Vorsitzende und die Vorstandsmitglieder für fünf Jahre, nicht erneuerbar. Der Vorstand wird voraussichtlich seine Aufgaben zum 1. Januar wahrnehmen.

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Bankenunion

#CapitalMarketsUnion und #BankingUnion - Commission Review betont die Bedeutung einer weiteren Integration 

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Die Europäische Kommission hat die Ausgabe 2020 der jährlichen Überprüfung der europäischen Finanzstabilität und -integration (EFSIR) veröffentlicht. Diese Überprüfung untersucht die jüngsten wirtschaftlichen und finanziellen Entwicklungen und ihre Auswirkungen auf die finanzielle Stabilität und Integration in der EU.

Neben den Entwicklungen im Finanzsektor kombiniert der diesjährige Rückblick verschiedene Perspektiven auf die verschiedenen strukturellen Veränderungen im europäischen Finanzsystem. Der Schwerpunkt in diesem Jahr liegt auf dem Bankensektor und insbesondere auf drei Hauptherausforderungen: erhöhte Investitionen in bestimmte Vermögenswerte (wie Forschung und Entwicklung, Computersoftware und Datenbanken), die Entstehung von Kryptowährungen und Fortschritte in Bezug auf grenzüberschreitendes Bankgeschäft. Während die Risiken für die Finanzstabilität im vergangenen Jahr leicht zugenommen haben, ist die Preisintegration an den Aktienmärkten insgesamt zurückgegangen und an den Bankmärkten ins Stocken geraten.

Dies ist ein starkes Signal dafür, wie wichtig es ist, die Bemühungen zur Förderung der Kapitalmarktunion und der Bankenunion fortzusetzen. Die Europäische Überprüfung der Finanzstabilität und -integration (EFSIR) ist verfügbar hier Ihren Kundenservice-Helpdesk-Kontakt.. Im gleichen Zusammenhang veröffentlichte die Europäische Zentralbank auch einen Bericht mit dem Titel Finanzielle Integration und Strukturen im Euroraum.

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Banking

Auf die nächste #FinancialCrisis setzen

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Eine Reihe von Skandalen und Rückschlägen im Bankensektor in Europa und anderswo gefährden das Vertrauen der Öffentlichkeit in die Branche. Zwar wird die Wahrscheinlichkeit eines wirtschaftlichen Abschwungs in der Größenordnung der 2008-Bankenkrise als gering eingeschätzt, doch besteht die Sorge, dass die jüngsten Ereignisse in diesem Sektor die Bemühungen zur Wiederherstellung des Vertrauens in das Bankwesen rückgängig machen könnten. Die wohl schwerwiegendste jüngste Entwicklung war die Entscheidung der Deutschen Bank, 18,000-Mitarbeiter, ein Fünftel ihrer weltweiten Belegschaft, im Rahmen eines umfassenden Umstrukturierungsplans zu entlassen. DB-Vorstandsvorsitzender Christian Sewing hofft, dass sich der 7.4-Milliarden-Euro-Plan für die Bank, deren Aktien letzten Monat ein Rekordtief erreicht haben, ändern wird. schreibt Colin Stevens.

Die Probleme der Bank haben die Befürchtungen einer möglichen Wiederholung des 2008-Absturzes, der den größten Aufprall für das globale Finanzsystem seit fast einem Jahrhundert darstellte und das Bankensystem der Welt an den Rand des Zusammenbruchs brachte, erneut geweckt. Experten zufolge besteht die große Sorge darin, dass die Regierungen nicht über die in 2008 verfügbaren politischen Instrumente verfügen, um zu verhindern, dass ein finanzieller Schock in einen freien Fall übergeht, und dass die Gesamtverschuldung höher ist als in der vorherigen Krise.

Kenneth Rogoff, Professor für Public Policy an der Harvard University und ehemaliger Chefökonom des IWF, sagte: „Wenn wir eine weitere Finanzkrise haben, sind unsere Instrumente begrenzt.“

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Diese Bedenken werden durch die Behauptung verstärkt, dass Banken in der Eurozone für eine Wiederholung der Finanzkrise von 2008 möglicherweise viel anfälliger sind als die zuvor von der EU durchgeführten „Stresstests“.

Dies geht aus einer Prüfung des Europäischen Rechnungshofs (ECA) in Luxemburg hervor, nach der im letzten Jahr veröffentlichte Stresstests viele der schwächsten Banken Europas ausgeschlossen, Schlüsselfaktoren, die zum Scheitern einer Bank führen könnten, ignoriert und Simulationen verwendet haben nichts mit der Krise von 2008 zu tun.

Die deutsche Bank DB hat sich bereits im letzten Test der EBA schlecht geschlagen, aber die negative Prüfung deutet darauf hin, dass ihre Probleme noch schlimmer sein könnten als bisher angenommen. Der Stresstest 2018 umfasste nur 48 Banken, gegenüber 90 in seiner ersten Umfrage im Jahr 2011, da die Kriterien so geändert wurden, dass der "tatsächliche Schwellenwert" Banken abdeckte, die ein konsolidiertes Vermögen von 100 Mrd. EUR oder mehr besaßen, unter Ausschluss einiger Länder mit schwächere Bankensysteme “.

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Zusätzlich zu den Gefahren eines neuen Abschwungs wurde der Kontinent kürzlich von mehreren Bankenskandalen erschüttert, die alle internationale Auswirkungen haben. Experten sagen, dies zeige, dass noch mehr Aufsicht über den Bankensektor erforderlich sei, und führen als Paradebeispiel den Fall an, bei dem das Bankhaus Erbe die Scheinakquisition durch die tschechische Bank J & T getätigt hat. Die J & T Banka ist ein Finanzkonglomerat aus Osteuropa, das in der Slowakei registriert ist, aber auch in der Tschechischen Republik (wo sich der Hauptsitz befindet) und vielen anderen Ländern tätig ist.

Valentina Romanova, Präsidentin und ehemalige Eigentümerin des Bankhauses Erbe, wurde beschuldigt, einen Doppelverkauf des Bankhaus Erbe durchgeführt zu haben, nachdem sie einen 59% igen Anteil an der Bank an den Geschäftsmann Pavel Komissarov für 13.7 Mio. USD verkauft hatte, um sich dann umzudrehen und 100% zu verkaufen seiner Aktien an J & T.

Romanova, die Tochter eines ehemaligen Mitglieds des Politbüros des Zentralkomitees der Kommunistischen Partei unter der Sowjetunion, wird beschuldigt, Komissarovs Zahlung angenommen zu haben, sich jedoch geweigert zu haben, die für die Bestätigung des Verkaufs erforderlichen Dokumente auszustellen. Komissarov zufolge ignorierte Romanova auch seinen alternativen Vorschlag, die Gelder zurückzugeben und den Verkauf für nichtig zu erklären. Komissarov verklagt Romanova nun vor russischen Gerichten und hält fest, dass er von seiner Investition in Höhe von 13.7 Mio. USD betrogen wurde.

Romanova ihrerseits hat auf Presseanfragen zu dem Fall von Stellen wie der russischen Novaya Gazeta mit Androhung von rechtlichen Schritten geantwortet und die Zeitung brüsk darüber informiert, dass ihr Ehemann „ein ehemaliger stellvertretender Generalstaatsanwalt und Leiter der Ermittlungsabteilung der Staatsanwaltschaft ist General Office “, um den Journalisten zu drohen, die Geschichte zurückzuziehen. Stattdessen veröffentlichten sie ihre Nachricht vollständig.

Dieser Skandal ist nicht der einzige jüngste Rückschlag für den bereits stark angeschlagenen Ruf des Bankensektors. Zum Beispiel wurde Jesper Nielsen, ein leitender Angestellter der Danske Bank, kürzlich in einen Skandal verwickelt, in dem Kunden überfordert wurden. Er war die längste Dienstzeit der 10-Leute an der Spitze von Dänemarks größter Bank, die Probleme hat, das Vertrauen wiederherzustellen, nachdem ein 230-Milliarden-Skandal um Geldwäsche in der estnischen Einheit ausgebrochen war.

An anderer Stelle hat die moldauische Parlamentskommission gerade den zweiten Teil einer Untersuchung veröffentlicht, in der das Verschwinden von rund 1 Mrd. USD aus dem Bankensystem des Landes beschrieben wird, ein Ereignis, von dem das winzige, verarmte Land immer noch schwankt. Aleksandr Slusari, der stellvertretende Sprecher des Parlaments und Vorsitzender des Untersuchungsausschusses des Gremiums, hat nachgefragt, wer für das Verschwinden der Gelder verantwortlich ist, und die Staatsanwaltschaft beschuldigt, sie versteckt zu haben.

Rogoff fügte hinzu: „Leider sind bei einer Finanzkrise, einer Schuldenkrise und jeder Art von Krise fast immer die Entrechteten, die Ärmsten und sehr oft die Mittelschicht am stärksten betroffen. Eine Finanzkrise wäre also schlecht für die Reichen, aber schlimmer für die einfachen Leute. Wenn wir also daran denken, die Wirtschaft vor einer Finanzkrise zu schützen, geht es nicht nur darum, die reichen Finanziers zu schützen. Es geht darum, gewöhnliche Menschen zu schützen. “

All diese Fragen stellen die neue EZB-Chefin Christine Lagarde vor eine Herausforderung. Die Anwältin Lagarde wird in einer Zeit wirtschaftlicher Unsicherheit mit Megan Greene, der Wirtschaftswissenschaftlerin an der Harvard Kennedy School, das Amt übernehmen . "

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Banking

#BankingUnion - Das Parlament verabschiedet Regeln zur Verringerung der Risiken für EU-Banken und zum Schutz der Steuerzahler

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 Das Parlament hat diese Woche einen wichtigen Schritt zur Verringerung der Risiken im Bankensystem und zur Errichtung der Bankenunion unternommen.

Die Regeln wurden vom Parlament und bereits verabschiedet informell mit den Mitgliedstaaten vereinbartbetreffen aufsichtsrechtliche Anforderungen, um Banken widerstandsfähiger zu machen. Dies sollte dazu beitragen, die EU-Wirtschaft anzukurbeln, indem die Kreditkapazität erhöht und mehr liquide Kapitalmärkte geschaffen werden, und eine klare Roadmap für die Banken, mit der Verluste bewältigt werden können, ohne auf vom Steuerzahler finanzierte Rettungsaktionen zurückgreifen zu müssen.

Verhältnismäßigkeit

Um sicherzustellen, dass Banken entsprechend ihrem Risikoprofil und ihrer systemischen Bedeutung angemessen behandelt werden, haben die Abgeordneten sichergestellt, dass „kleine und nicht komplexe Institute“ vereinfachten Anforderungen unterliegen, insbesondere in Bezug auf die Berichterstattung und die Bereitstellung weniger Mittel zur Deckung möglicher Mittel Verluste. Systemrelevante Banken müssen jedoch erheblich mehr Eigenmittel zur Deckung ihrer Verluste haben, um das Prinzip des Bail-in zu stärken (Verluste, die den Anlegern von Banken (z. B. Anleihegläubigern) auferlegt werden, um eine Insolvenz zu vermeiden, anstatt eine staatlich finanzierte Rekapitalisierung). in der EU.

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Unterstützungsfaktor für KMU

Da kleine und mittlere Unternehmen (KMU) ein geringeres Systemrisiko aufweisen als größere Unternehmen, sind die Eigenkapitalanforderungen für Banken niedriger, wenn sie an KMU vergeben. Dies sollte bedeuten, dass die Kreditvergabe an KMU zunimmt.

Peter Simon (S & D, DE)Der Berichterstatter für die aufsichtsrechtlichen Anforderungen (CRD-V / CRR-II) sagte: „In Zukunft werden Banken strengeren Hebel- und langfristigen Liquiditätsregeln unterliegen. Nachhaltigkeit ist ebenfalls wichtig, da Banken ihr Risikomanagement an Risiken anpassen müssen, die sich aus dem Klimawandel und der Energiewende ergeben. “

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Rettung von Steuerzahlern vermeiden

Das Parlament hat die Richtlinie über die Wiedereinziehung und Abwicklung von Banken (BRRD) und die Verordnung über den einheitlichen Abwicklungsmechanismus (SRMR) gebilligt, was bedeutet, dass internationale Standards zur Absorption und Rekapitalisierung von Verlusten in das EU-Recht aufgenommen werden.

Diese neue Gesetzgebung, die eine klare Roadmap für die Bewältigung von Verlusten durch die Banken vorsieht, sollte sicherstellen, dass sie genügend Kapital und nicht in der Lage befindliche Schulden halten, um nicht auf Steuergelder zurückgreifen zu können und Bedingungen für frühzeitige Abhilfemaßnahmen festzulegen.

Moratorium

Die neuen Regeln für die Anwendung eines „Moratoriums“ werden Zahlungen von Banken, die sich in Schwierigkeiten befinden, aussetzen. Diese Leistung kann aktiviert werden, wenn festgestellt wurde, dass die Bank ausfällt oder wahrscheinlich ausfällt, und wenn keine sofort verfügbare Maßnahme des privaten Sektors zur Verhinderung des Ausfalls vorliegt. Sie ermöglicht der Abwicklungsbehörde, festzustellen, ob es im öffentlichen Interesse liegt, die Bank in eine Abwicklung zu bringen und nicht in die Insolvenz. Der Anwendungsbereich des Moratoriums wäre verhältnismäßig und auf einen konkreten Fall zugeschnitten. Wenn die Lösung einer versagenden oder wahrscheinlich ausfallenden Bank nicht im öffentlichen Interesse liegt, sollte sie nach nationalem Recht ordnungsgemäß abgewickelt werden.

Schutzausrüstung

Schließlich sicherte das Parlament Bestimmungen zum Schutz von Kleinanlegern vor dem Halten von bankunfähigen Bankschulden zu, beispielsweise Anleihen, die von einer Bank ausgegeben wurden, wenn sie für sie nicht geeignet ist. Finanzkontrakte, die in der EU durch Drittstaatsrecht geregelt sind, müssten eine Klausel enthalten, in der anerkannt wird, dass sie den Abwicklungsregeln für Bail-in und Moratorium unterliegt.

Gunnar Hökmark (EVP, SE), Der Berichterstatter für das BRRD / SRMR-Paket sagte: „Dies ist ein sehr wichtiger Schritt zur Vollendung der Bankenunion und zur Verringerung der Risiken im Finanzsystem. Das neue Gesetz ist ausgewogen, da es Anforderungen an Banken stellt und gleichzeitig gewährleistet, dass Banken eine aktive Rolle bei der Finanzierung von Investitionen und Wachstum spielen können. “

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