Kommission genehmigt Auflösung von Beihilfen für portugiesische Banco Espírito Santo

Die Europäische Kommission hat festgestellt, dass der Abwicklungsplan der portugiesischen Banco Espírito Santo SA (BES), der die Gründung einer Brückenbank vorsieht, mit den EU-Beihilfevorschriften im Einklang steht. Die von den portugiesischen Behörden notifizierten Maßnahmen ermöglichen eine geordnete Abwicklung der verbleibenden Bad Bank und geben der Brückenbank die notwendigen Mittel an die Hand, um den Wert ihrer Vermögenswerte im Verkaufsprozess zu maximieren und gleichzeitig die durch die gewährten staatlichen Beihilfen verursachten Wettbewerbsverzerrungen zu begrenzen.

Der Abwicklungsplan sieht die Abwicklung von BES und die sofortige Schaffung und Kapitalisierung eines temporären Kreditinstituts, der Bridge Bank, vor. Die soliden Geschäftsaktivitäten von BES – sämtliche Einlagen und vorrangigen Schulden sowie der Großteil des Vermögens – werden auf die Bridge Bank übertragen. Diese Übertragung wird die früher von BES ausgeübte Tätigkeit stabilisieren und gleichzeitig Einleger und andere schützen Kunden.

Alle Aktionäre und nachrangigen Gläubiger verbleiben in der BES, die abgewickelt wird. Ansprüche von nahestehenden Personen (dh bedeutenden Aktionären oder Vorstandsmitgliedern) verbleiben ebenfalls bei BES.

Dadurch wird der volle Beitrag der Aktionäre und der Inhaber nachrangiger Schuldtitel zu den Verlusten der BES sichergestelltES im Einklang mit den Lastenteilungsregeln der Bankenmitteilung der Kommission von 2013 (siehe IP / 13 / 672 und MEMO / 13 / 886). Die EU-Beihilfevorschriften verlangen keine Beiträge von Einlegern oder anderen Inhabern vorrangiger Schuldtitel.

Der portugiesische Abwicklungsfonds wird €4.9 Milliarden als Kapital an die Bridge Bank. Zu diesem Zweck erhält der Abwicklungsfonds a €4.4 Mrd. Kredit vom portugiesischen Staat. Dieses Darlehen wird hauptsächlich durch den Erlös aus dem Verkauf von Vermögenswerten der Bridge Bank zurückgezahlt.

Die Annahme dieser Abwicklungsmaßnahme ist angemessen das Vertrauen in die Finanzstabilität wiederherzustellen und die Kontinuität der Dienstleistungen zu gewährleisten und mögliche nachteilige systemische Auswirkungen zu vermeiden.

Die Kommission prüfte den Plan nach ihren Vorschriften über staatliche Beihilfen für Banken im Kontext der Finanzkrise („Bankenmitteilung 2013“, siehe IP / 13 / 672). In ihrer Bewertung räumte die Kommission ein, dass eine ungeordnete Abwicklung von BES eine ernsthafte Störung der portugiesischen Wirtschaft verursachen könnte und dass die Schaffung der Bridge Bank geeignet ist, diese Störung zu beheben. Die Maßnahme ermöglicht die Maximierung des Wertes der Vermögenswerte und minimiert die Kosten für den Abwicklungsfonds. Darüber hinaus wird zur Begrenzung von Wettbewerbsverzerrungen das Neugeschäft der Bridge Bank eingeschränkt und eine umsichtige Preispolitik verfolgt.

Die Kommission gelangte daher zu dem Schluss, dass die Abwicklungsbeihilfe im Einklang mit den EU-Beihilfevorschriften stand, insbesondere der Bankenmitteilung von 2013.

Hintergrund

Banco Espírito Santo SA ist die drittgrößte portugiesische Bankengruppe mit €80.2 Mrd. Vermögenswerte, €36.7 Mrd. an Kundeneinlagen und €5.8 Mrd. an Mitteln anderer Kreditinstitute, Stand 30. Juni 2014. Die Banco Espírito Santo Group ist auf vier Kontinenten und in 25 Ländern präsent und beschäftigt fast 10,000 Mitarbeiter. ist derzeit die zweitgrößte portugiesische private Bankengruppe nach dem ausgewiesenen Nettovermögen.

Banco Espírito Santo SA ist eine Universalbank mit Sitz und Sitz in der Republik Portugal. Banco Espírito Santo SA bedient alle Kundensegmente: Privatkunden, Unternehmen und institutionelle Kunden und bietet eine breite Palette von Produkten und Finanzdienstleistungen über ein diversifiziertes Netzwerk an.

Die gemeinsamen EU-Vorschriften zur staatlichen Unterstützung von Banken im Kontext der Finanzkrise fördern den Ausstieg nicht lebensfähiger Akteure und ermöglichen gleichzeitig einen geordneten Ausstiegsprozess, um die Finanzstabilität zu wahren. Darüber hinaus stellen die Vorschriften sicher, dass die Beihilfen auf das erforderliche Minimum beschränkt sind und die durch die Subventionen verursachten Wettbewerbsverzerrungen, die den begünstigten Banken gegenüber ihren Wettbewerbern einen Vorteil verschaffen, abgemildert werden.

Die nichtvertrauliche Fassung dieser Entscheidung wird unter der Nummer zur Verfügung gestellt werden SA.39250 in England, Beihilfenregister auf die Wettbewerb Website einmal Geheimhaltungsprobleme behoben wurden. Neue veröffentlichte Beihilfeentscheidungen im Internet und im Amtsblatt werden in der aufgeführten State Aid Weekly e-News.

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