Die Rolle des Open Banking bei der Gestaltung der Zukunft digitaler Zahlungen

Lasma Kuhtarska, Mitgründerin und Chief Strategy Officer bei Nodaerläutert, wie die innovative Open-Banking-Plattform von Noda Online-Zahlungen verändert und Unternehmen mit datengesteuerten Erkenntnissen stärkt.

Können Sie kurz erklären, was die Open-Banking-Plattform von Noda bietet und wie sie sich von anderen Open-Banking-Lösungen auf dem Markt unterscheidet?

Noda hilft Händlern hauptsächlich dabei, Online-Zahlungen über Open Banking zu akzeptieren. Solche Zahlungen sind günstiger als herkömmliche Kartenzahlungen, sie sind vor Rückbuchungen geschützt und die Erfolgsquoten bei Zahlungen sind in der Regel höher.

Wir gehen aber noch einen Schritt weiter. Unsere Tools zur Analyse von Finanzdaten, wie Know Your Whales (KYW), nutzen Open Banking-APIs, um Erkenntnisse über Kunden zu gewinnen. Händler können diese Informationen nutzen, um das Engagement zu erhöhen und die Kundenakquise zu verbessern.

Können Sie einige Beispiele nennen, wie Unternehmen mithilfe der Plattform von Noda erfolgreich Finanzdaten in Erkenntnisse umgewandelt haben?

Natürlich! Einer unserer Kunden ist ein Spielehersteller, der anhand der finanziellen Muster ermittelt, welche neuen Spieler am wahrscheinlichsten und am wenigsten wahrscheinlich einen hohen Lifetime Value haben. Und zwar genau in ihrem Spiel, in dem Moment, in dem sich ein Spieler gerade registriert hat. 

Basierend auf diesem Parameter passt das Spiel personalisierte Angebote im In-Game-Shop, Engagement-Mechanismen und Benachrichtigungen an jeden Spieler an. Dies hat zu einem deutlichen Anstieg des ARPU (Average Revenue Per User) geführt.

Welche Best Practices gibt es für die Nutzung des KYW-Tools von Noda zur Schaffung personalisierter Kundenerlebnisse? Wie können Unternehmen die Noda-Plattform nutzen, um die Kundensegmentierung zu verbessern?

Ein personalisiertes Erlebnis hängt ganz von der Branche des Unternehmens ab und davon, wie man versteht, wie sich die Finanzdaten der Benutzer mit den angebotenen Produkten verknüpfen lassen. 

Das einfachste Beispiel für Segmentierung ist die Kategorisierung von Benutzern nach Vermögenskategorie. Wenn Unternehmen dies wissen und wissen, wann die besten Zeitpunkte für die Anzeigenausrichtung sind, können sie ihre Marketingkampagnen effektiver gestalten.

So können E-Commerce-Unternehmen beispielsweise Anzeigen für bestimmte Produkte auf der Grundlage der Vermögenskategorie eines Benutzers und im günstigsten Moment für eine effektive Zielgruppenausrichtung ausrichten.

Angesichts der wachsenden Bedeutung der Datensicherheit stellt sich die Frage, wie Noda den Datenschutz und die Sicherheit von Finanzdaten gewährleistet.

Know your Whales verarbeitet vertrauliche Finanzdaten von Endnutzern. Die Vorschriften der EU und des Vereinigten Königreichs sind in Bezug auf die persönlichen Daten der Benutzer sehr streng. Bevor wir Daten analysieren oder überhaupt darauf zugreifen, holen wir daher zunächst die Zustimmung des Benutzers ein.

Als reguliertes Finanzinstitut Noda nimmt die Datensicherheit sehr ernst und implementiert alle notwendigen Cybersicherheitsmaßnahmen zum Schutz von Finanzinformationen.

Wie sehen Sie die Zukunft des Open Banking, insbesondere im Hinblick auf datengesteuerte Erkenntnisse?

Daten sind das Öl der Gegenwart. Wir sind zuversichtlich, dass sich die Möglichkeiten des Open Bankings weiterentwickeln werden und der Datenaustausch einfacher und standardisierter wird. Gleichzeitig wird sich auch die DSGVO-Verordnung weiterentwickeln, sodass wir uns um beide Aspekte kümmern sollten.

Welchen Rat würden Sie einem Unternehmen geben, das gerade erst beginnt, die Nutzung von Open-Banking-Daten zu erkunden? Geben Sie mindestens drei praktische Tipps.

Die Implementierung der Finanzdaten von Benutzern mag kompliziert und nicht offensichtlich erscheinen, aber das ist nicht der Fall. Der erste Tipp lautet: Zögern Sie nicht, es zu versuchen. Kontaktieren Sie unser Noda-Team und wir werden versuchen, Ihnen bei der Entwicklung potenzieller Anwendungsfälle zu helfen.

Kümmern Sie sich um finanzielle Benutzerdaten und die rechtlichen Aspekte. Besprechen Sie mit unserem Team alle potenziellen Möglichkeiten und Einschränkungen.

Experimentieren Sie mit Engagement- und Akquisitionsmechanismen auf der Grundlage der finanziellen Erkenntnisse. Niemand weiß, welche verrückte Idee die besten Ergebnisse bringt, also probieren Sie alles aus!

Lasma Kuhtarska gibt einen umfassenden Überblick darüber, wie NodaDie Open-Banking-Plattform von ermöglicht nicht nur nahtlose und kostengünstige Online-Zahlungen, sondern ermöglicht Unternehmen auch, Finanzdaten für personalisierte Kundenerlebnisse und verbesserte Akquisitionsstrategien zu nutzen. Mit Blick auf die Zukunft betont Lasma die wachsende Rolle von Daten bei der Gestaltung von Open Banking und ermutigt Unternehmen, ihr transformatives Potenzial zu nutzen.

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